Стоимость килограмма золота и влияющие на это факторы

От чего зависит курс золота

Курсовые котировки драгоценных металлов устанавливаются крупнейшими фондовыми биржами в двух видах:

• за тройскую унцию (31,1034768 граммов);
• за килограмм (1000 граммов, или 32,1507466 унций).

Например, вам довелось видеть килограмм золота. Сколько стоит это сокровище, легко узнать из ежедневной информации на сайте ЦБ РФ.

На формирование цены оказывают влияние несколько факторов:

1. Курс доллара США.
2. Снижение добычи металла вследствие влияния природных факторов.
3. Стабильность рынка драгоценных металлов.

На курс золота влияют несколько факторов

Феномен двойного золотого рынка

До 1973 года существовало два рынка золота. В официальном сегменте Центробанки торговали драгметаллом по заниженным ценам, поддерживая тем самым американский доллар. В частном же сегменте цена формировалась, исходя из реального спроса и предложения. После отмены Америкой золотого обеспечения доллара официальный рынок просто развалился. Осенью 1973 года Центральные банки ведущих государств прекратили операции с золотом по заниженным ценам. Искусственные ценовые паритеты официального золотого рынка были отменены к 1978 году полностью.

На графике показана тенденция роста стоимости золота в первом десятилетии XXI века.

На рыночную цену золотых слитков может влиять экономическая ситуация, политика и спекулятивная составляющая. Росту стоимости способствует повышенный бытовой, промышленный и инвестиционный спрос. Если экономику лихорадит, растет инфляция и платежная разбалансированность вместе с колебаниями валютных курсов и кредитных ставок, то стоимость золота всегда увеличивается.

В конце 70-х годов прошлого столетия Запад был буквально охвачен «золотой лихорадкой». Цена 1 килограмма золота зашкаливала. Затем, до конца века наблюдалась отрицательная динамика, перемежающаяся незначительными изменениями.

Основная причина происходящего — укрепление позиций американского доллара и гособлигаций США на фоне обуздания инфляции. Как результат, интерес к желтому металлу во многих странах поубавился.

Для компенсации бюджетных дефицитов и уменьшения государственных долгов многие страны в конце прошлого века стали распродавать свой золотой запас.

Стоит также принять во внимание при рассмотрении мировых рыночных процессов и многогранную сущность самого золота, которое может быть и перспективным активом, и валютным резервом, и необходимым сырьем

Стоимость золота

Стоимость 1 кг чистого золота сегодня определяется путём умножения учётной цены Центрального банка на пробный коэффициент (тысячная доля пробы) и количество граммов, из которых состоит слиток. Так, за килограмм ювелирного золота в зависимости от величины пробы на российском рынке дают:

1. 375 проба – 840 000-890 000 руб.
2. 585 проба – 1 300 000-1 420 000 руб.
3. 750 проба – 1 680 000-1 800 000 руб.
4. 999 проба – 2 150 000-2 390 000 руб.

Стоимость одного грамма указывается Центральным банком в эквиваленте – тройской унции. В ноябре 2021 года за неё на Лондонской спотовой бирже дают 1 234 доллара США. Соответственно, один килограмм стоит 32,1507466 х 1234 х 65,46 = 2 597 061 руб. Цена складывается из того, какими видами золота предпочитает оперировать учреждение – ломом, монетами, слитками или омс. Золотой лом дешевле слитков и монет примерно на 30-40%.

Цена тройской унции за 2021 год упала с 1350 долларов (февраль) до 1234 (октябрь). В долгосрочной перспективе нужно учитывать изменения на мировой политической арене и возможный подрыв авторитета доллара, как основной расчётной единицы. Но на 1-2 года, прежде чем рассчитывать, сколько стоит килограмм золота в рублях, нужно знать его биржевую цену в долларах США.

Стандарты слитков для всего мира

Известным образцом драгоценных металлических слитков является London Good Delivery, что в переводе с английского означает «надёжная ставка». Его утвердили LBMA (Ассоциация участников рынков драгметаллов Лондона) и LPPM (Лондонский рынок палладия и платины).

Фото: Pixabay / flaart

В хранилищах центральных банков большинства стран лежат классические слитки Good Delivery. Их традиционный вес – 400 тройских унций, или 12,4 кг. А торгуются они во всех главных международных центрах по продаже этого драгметалла: Лондон, Нью-Йорк, Цюрих, Гон-Конг, Сидней и Токио.

Таблица 1. Требования к золотым слиткам 995 пробы

Источник: inzoloto

Допустимые скосы бруска: 7-15% по длине, 15-30% по ширине.

На внешней поверхности отпечатывается:

• клеймо изготовителя;
• вес;
• чистота (проба);
• серийный номер;
• год создания.

Какое золото можно купить

Золото можно приобрести несколькими способами:

1. Слитки. Этот вид вложения средств приемлем для тех, у кого достаточно большие финансовые запасы, и диверсификация не окажет большого влияния на текущее состояние банковского счёта. На долгосрочное хранение можно купить у банка, например 10 кг золота. Это будет означать, что 25 миллионов рублей удачно вложены и надёжно хранятся в течение нескольких лет.
2. Монеты. Инвестиционные или памятные золотые монеты ЦБ РФ – популярный способ вложения небольших сумм. Период хранения (владения монетами) определяется самим покупателем и зависит только от внешних обстоятельств – курса валют, цены на золото, прочих неэкономических факторов.
3. ОМС. Для тех, кто не желает хранить монеты дома, подходит открытие в банке обезличенного металлического счёта. Это удобно, безопасно и выгодно, так как закрыть его можно, узнав о падении котировок золота на спотовой бирже.
4. Ювелирные украшения. Специфический вид вложения, дающий прибыль только при последующей реализации через ломбард или на вторичном рынке. Как товар «ювелирка» используется только крупными партиями.

При покупке слиток обязательно взвешивают

Слитки

Нужно сразу сказать о том, что реализация золотых слитков – прерогатива всего нескольких крупнейших банковских учреждений Российской Федерации. Свыше 60% данного рынка аккумулировал Сбербанк. Он реализует слитки весом от 1 до 1000 г. Но это не значит, что нельзя купить 5 кг золота. Нужно очень внимательно отнестись к расчёту перспективной выгоды, не забыв о налоге на добавленную стоимость.

Слитки требуют соблюдения особых, очень строгих правил хранения. Как правило, банки предоставляют услуги по их хранению в ячейках. Если осуществляется обратная операция (продажа слитка) для получения наличных или безналичных денежных средств, банк может отказать в приёме из-за несоответствия по различным параметрам. Прежде всего, по внешнему виду. Если банк отказался купить слиток, он может быть продан на вторичном рынке, но уже по цене лома. Отрицательный спрэд (разница между ценами приобретения и реализации) для владельца слитка возрастает, и выгода от сделки становится предельно сомнительной.

Инвестиционные монеты

«Монетный» бизнес проще других сделок с банком по покупке золота. Всё осуществляется открыто и быстро. Необходимо побеспокоиться о надлежащем хранении приобретённых ценностей:

• в банковской ячейке;
• в домашних условиях.

Инвестиционные монеты всегда можно легко продать банковскому учреждению. Единственными условиями, которые выставляет в этом случае финансовое учреждение, являются надлежащий внешний вид монеты и наличие сертификата, выдаваемого банком при продаже. Без него монета тут же становится ломом и приобретается банком в исключительных случаях по цене, вдвое ниже продажной.

Памятные монеты, кроме собственно, цены золота, обладают антикварной ценностью, так как их выпуск всегда приурочен к каким-либо событиям в жизни государства. Они появляются на вторичном рынке реже. Однако, при соблюдении правил хранения и через много лет могут быть выгодно проданы, так как тенденция роста цен на золото не изменится в долгосрочной перспективе.

ОМС

Обезличенный металлический счёт – выгодный вариант хранения золота в банке без физического приобретения. Доходность такой сделки всецело зависит от того, какова динамика цен на рынке. Кроме золота, омс открывается ещё в трёх драгоценных металлах:

• серебро;
• платина;
• палладий.

Инвестиционные монеты

Банк, как правило, не взимает плату за обслуживание омс. Однако, закрывая счёт, следует помнить о том, что банк выдаёт деньги по курсу приобретения металла. В спрэд 3-4% он закладывает собственную прибыль от данного вида услуг. И зачислить, и получить причитающуюся сумму клиент может как золотом, так и в денежном эквиваленте. Сделки с применением омс не облагаются налогом на добавленную стоимость.

Единственным серьёзным недостатком обезличенных счетов является то, что на них не распространяется законодательство о страховании вкладов.

Ювелирные украшения

Весьма ограниченное поле для получения прибыли от продажи золота. В России для изготовления «ювелирки» используется золото 585 пробы, имеющее достаточно большое количество примесей. Хранение и использование ювелирных украшений отрицательно влияет на их внешний вид. Ювелирные украшения можно продать только на вторичном рынке, со значительной скидкой от цены, по которой они изначально приобретались.

Наиболее реальным способом вложения является приобретение ювелирных украшений, изготавливаемых по эксклюзивным заказам. Их стоимость значительно выше прочих, а ценность подтверждается специальными сертификатами и экспертными заключениями.Такой вид вложения средств приемлем в период.

Интересные факты

Весомая ценность описываемого продукта была замечена еще представителями древнейших цивилизаций. Например, египетские скрипты содержали информацию, согласно которой в процессе торговых расчетов 1 г желтого металла сравнивался с 2,5 г серебра. Этот фактор вполне объясним, ведь в ходе разрастания городов создавалась и крепла экономика, способствующая впоследствии образованию отдельных государств.

Золото в качестве универсального способа оплаты закрепилось при развитии внешнеэкономических и товарно-денежных отношений. Стандартно оно измерялось в граммах, для чего проводились регулярные процедуры по взвешиванию. С целью облегчения процедуры расчетов еще в VI веке до н. э. появились первые заготовки из смеси серебра с золотом.

Где выгодней купить золото

Для полноценного использования инвестиционных свойств драгоценных металлов, следует уяснить, каким образом наиболее выгодно их приобретать. Для инвестирования денежных средств в золото наилучшим образом подойдёт приобретение золотых слитков и монет. Их можно выгодно приобрести в любом крупном банковском учреждении России.

Есть один нюанс, который сделал более популярным видом вложения покупку монет. При приобретении слитков в них «сидит» цена за кг золота и НДС, который взимается в размере 18% согласно Налоговому кодексу. Инвестиционные монеты несколько дороже слитков (на 4-6%), но они избавлены от удорожания, так же, как и обезличенный металлический счёт. Кроме того, золото можно приобретать в аффинажных компаниях и ювелирных торговых домах.

Удобство инвестиций

Стоимость 1 грамма инвестиционного золота с пробой «три девятки» каждый день устанавливает Российский Центробанк. Она публикуется в официальных источниках. Но это не та цена, которая используется при приобретении драгметалла. На основании ее лишь происходят расчеты в финансовой сфере.

Цена драгоценного металла в слитке всегда будет выше биржевой по причине затрат на производство, продажу и уплату НДС 20%. Таким образом, с учетом этих факторов, стоимость слитка будет зависеть от его массы и содержания в нем химически чистого золота. Так, если проба драгметалла «три девятки», это означает, что в 1 килограмме сплава будет содержаться 999 грамм желтого металла.

Если вы желаете сэкономить — откройте металлический банковский счет. При этом нет необходимости платить НДС, тратиться на аренду ячейки и т.д. Опять же, такой вклад легко обналичить в любой момент.