В данной статье речь пойдет про инвестиции в драгоценные металлы, а именно о перспективах вложений в серебро. Само по себе вложения в драгоценные металлы считается надежным видом вложений, ведь это актив, которые всегда имеет цену и в отличии от денег, не может упасть до нуля или резко обесцениваться в результате инфляции или гиперинфляции или других экономических потрясений. Но рассматривая такого рода инвестиции — люди почему-то в первую очередь нацелены на покупка золота. Однако инвестиции в серебро в данный момент имеют более высокий потенциал к росту. Почему? Обо всем этом читаем в статье.
Текущие котировки серебра
Для начала нужно взглянуть на стоимость серебра сегодня, чтобы дальше было более полное понимание потенциала роста.
В данный момент стоимость одной тройской унции серебра составляет 17,75 $. Как видно из графика максимальной стоимости за последнее десятилетние серебро достигало в начале 2011 года — почти 43 доллара. Далее котировки пошли вниз, начался нисходящий тренд, который длился 5 лет. И в начале 2021 года серебро начало потихоньку расти.
А как известно, лучшие вложения денег происходят тогда, когда цены на объект инвестиций находятся на дне. Ведь стоимость не может бесконечно снижаться, и за падением обязательно происходит рост. И чем больше и дольше происходило падение, тем более высокий потенциал к росту имеется в будущем.
Для тех кто знаком с техническим анализом, глядя на график можно также сделать определенные выводы. График серебра пробил уровень сопротивления. И начался восходящий тренд. А значит теперь самое время покупать.
Помимо котировок серебра, есть еще несколько предпосылок для дальнейшего роста серебра в будущем. Какие? Рассмотрим их.
Моднице на заметку: почему серебряные украшения должны стоить дорого
Серебро – ювелирный тренд года, именно его все чаще предпочитают для красных дорожек знаменитости. Так что если ты видишь серебряные украшения, которые стоят дороже золотых – не удивляйся. Для этого может быть несколько причин.
Поделиться:
Цены диктует растущая мода
Хочу такие серьги из серебра с топазами и фианитами! >>>>>
В последние годы мода на серебро стабильно растет. Это объяснимо: серебряные украшения более универсальны – они подходят к любому возрасту и сочетаются с любой одеждой: их можно надеть в офис, на свидание и на торжественный прием.
Смотри также: Создано для тебя – твое идеальное украшение по гороскопу >>>>>
Прохладный металл гармонирует с любым типом внешности, подчеркивая аристократизм светлокожих блондинок и на контрасте оттеняя яркость смуглых брюнеток. Наконец, оно идеально для создания комплектов в классической черно-белой гамме. Можешь быть уверена: мода на серебро – долгосрочный тренд. И те серебряные украшения, которые ты покупаешь сегодня, будут актуальны и спустя годы.
Серебро высокой пробы стоит дороже золота низкой
Хочу такое кольцо из серебра с ювелирными кристаллами и фианитами! >>>>>
Серебра на Земле в несколько раз больше, чем золота, тем не менее, оно считается редким драгоценным металлом. Несмотря на то, что золото в природе встречается реже, в чистом виде его, как и серебро, для изготовления ювелирных изделий не используют. Чтобы придать драгоценным металлам пластичность или прочность, используются примеси: медь, титан или алюминий.
Страстный рубин, сверкающий бриллиант или всегда стильный жемчуг: какой ты драгоценный камень? – пройди наш тест и узнай >>>>>
Чтобы определить, сколько в составе сплава благородного металла, а сколько примесей, применяют систему проб – своеобразных знаков качества. Самым дорогим и качественным считается серебро 925 пробы. В нем содержится 92,5 процента драгоценного металла и 7,5 процента меди. Украшения, изготовленные из серебра 925 пробы, могут стоить дороже, чем аксессуары из золота 375 пробы.
Украшение с драгоценным камнем не может стоить дешево
Хочу такие серьги Павлин из серебра с сапфирами, топазами и фианитами! >>>>>
Цена ювелирного изделия определяется не только металлом, из которого оно изготовлено, но и наличием вставок из драгоценных камней. Золотое кольцо с недорогим поделочным минералом обойдется дешевле, чем серебряное с натуральным бриллиантом, изумрудом или сапфиром. Существует стереотип, что драгоценные камни требуют оправы из золота. Однако ювелиры уверены, что нередко именно серебро лучше всего подчеркивает их достоинства.
Какой камень принесет тебе удачу в любви? – пройди наш тест и узнай >>>>>
Например, бриллиант обладает высокой степенью дисперсии – способностью преломлять свет и переливаться разными цветами. Поэтому если камень поместить в изделие из желтого золота, он приобретет легкий желтоватый оттенок, в то время как белые металлы в полной мере раскроют его великолепие. Прекрасно гармонируют с серебром и минералы холодной сине-голубой гаммы: топазы и сапфиры.
На цену влияет сложность изделия
Хочу такую брошь-перышко из серебра с микрожемчугом, марказитом и чернением! >>>>>
Помимо вставок, на цену изделия из серебра влияет его сложность. Поэтому не стоит удивляться, увидев, что серебряная брошка замысловатого дизайна стоит дороже, чем лаконичная брошь-булавка из золота. Особенно в цене аксессуары с чернением, стилизованные под старину. Чернение – довольно сложный процесс. Сначала в основном металле делают небольшие бороздки, затем в него вплавляют серу, свинец или медь, после нагревают, а затем декорируют украшение небольшими по размеру камнями.
Смотри также: STYLE&SEREBRO – 5 причин выбрать украшение из серебра >>>>>
Создать необычное изделие с чернением и микрокристаллами под силу далеко не каждому мастеру-ювелиру. На это требуется много времени и особые навыки. Однако такой аксессуар выглядит как вещь ручной работы, поэтому цена на него вполне оправдана.
Брендовые украшения из серебра стоят дороже обычных золотых
Хочу такое кольцо-цветок из серебра с фианитами! >>>>>
Чем более известен и раскручен бренд производителя, тем выше будет цена изделия. Это касается и серебряных украшений. Такой аксессуар haute couture стоит и, кстати, смотрится дороже золотого из масс-маркета.
Смотри также: Девушки как звезды – украшения, которые выглядят на миллион >>>>>
Если ты стремишься подчеркивать стиль уникальными деталями, а переплачивать за марку не хочется, выбирай аксессуары российских производителей с хорошей репутацией. Помимо пробы на самом металле, у надежного продавца также должен быть сертификат, подтверждающий качество и подлинность изделия.
Алена Яркова
Соотношение стоимости золота и серебра
Исторически, соотношение цен на золото и серебро зависло от того, насколько часто оно встречается в природе одно по отношению к другому, или по простому от его текущих запасов. Рассмотрим как изменялось это соотношение в истории.
В Древнем Риме соотношение цен золота к серебру было 12 к 1, в США в 18 веке 14 : 1. В современном мире в начале 80-х годов прошлого века 17 к 1. Т.е. на протяжении всей истории человечества это соотношение было примерно одинаковым и золото было дороже серебра в 12-17 раз. Это как раз близко к истине, ведь текущее соотношение мировых не добытых запасов этих металлов в земной коре составляло 17,5 к 1.
Что же сейчас?
Мировые запасы золота на данный момент оцениваются в 100 000 тонн, а мировые запасы серебра в 570 000 тонн. Соотношение 5,7 к 1.
Текущие же котировки золота — 1318,90 $ за тройскую унцию. Цена на серебро — 17,75 $.
Текущее соотношение 74,3 : 1.
Такое случается весьма редко. И каждый раз когда достигалось такого соотношение цены на серебро «выстреливали» вверх, значительно обгоняя рост золота.
Например, в 2008 году разница между ценами на серебро и золото достигало 80 к 1. Затем в полугодовой период цены на серебро росли в 6 РАЗ БЫСТРЕЕ цен на золото. А за 2-х летний период показатель роста по серебру превысил золотой в 2 раза!!!
Цены на золото и серебро падали в течение последних 5 лет. Но цены на серебро упали более сильно по отношению к золоту. Золото подешевело на 14%, а серебро на целых 60%.
Серебро как инструмент инвестирования
Падение котировок серебра за последние годы создало впечатление о его инвестиционной ненадежности. Но за время, прошедшее с 2011 г., золото тоже подешевело. Следует учитывать обстоятельства, способствовавшие этому проседанию.
На цены существенно повлияли два основных фактора, определяющих котировки, которые демонстрирует рынок.
Во-первых, снижение спроса, связанного с мировым финансовым кризисом. Пятая часть производимого на планете серебра расходуется на ювелирные изделия. Более половины потребляет промышленность, а в ней научились заменять драгметаллы другими материалами со сходными свойствами в годы дороговизны (не везде, но во многих изделиях).
Во-вторых, в последнее десятилетие возросли объемы добычи и аффинации. Предложение опередило спрос, что вызвало снижение цен.
Эти обстоятельства привели к недооценке актива. Что касается золота, то спрос на него уменьшился не столь сильно, а предложение почти не возросло Это и привело к относительному «благополучию».
Дальнейший прогноз динамики котировок белого драгметалла затруднен. Как показывает опыт предыдущих десятилетий, достигнув дна, они пойдут вверх, но насколько – большой вопрос. Некоторые эксперты даже предсказывают наступление «серебряного века»: специалисты по добыче утверждают, что запасы Ag на планете близки к истощению. Потребность же, по их мнению, будет расти в тех областях индустрии, где его пока и в ближайшей перспективе заменить нечем.
Вероятно, что золото тоже будет дорожать, так как ресурсный голод вполне возможен и в отношении этого металла. Инвестиционный потенциал Au оценивается более сдержанно.
Сравнение цен золота и серебра приводит к мысли о большей доступности последнего для людей скромного и среднего достатка.
Наконец, высказываются мнения, что стоимость двух основных «монетных» материалов могут практически сравняться именно по причине истощения запасов Ag. Сегодня эти предсказания относятся скорее к области фантастики, однако история знает примеры, когда самые нереальные прогнозы сбывались.
В любом случае следует не забывать о том, что все металлические инвестиции являются долговременными и не могут служить инструментом получения быстрого дохода.
Где используется серебро
Серебро как металл, обладает уникальными характеристиками, а именно: высокой теплопроводностью, светоотражаемостью и используется как катализатор в химических процессах. Поэтому оно массово применяется в радиоэлектронике, машиностроении, медицине и производстве многих других товаров, в том числе и ювелирных. Отдельно нужно сказать про военно-промышленный комплекс. Здесь его применяют повсеместно.
Доля серебра в готовой продукции ничтожна мала и практически не сильно сказывается на конечную цену выпускаемой продукции. А это значит, что при многократном росте цен на серебро, цена на «серебросодержащие» товары практически не изменится. И производители все равно будут покупать серебро по высоким ценам. Тем более, что заменить серебро на другой металл с аналогичными характеристиками в данный момент невозможно, в виду уникальности данного металла.
Способы вложиться в серебро
Как и всякое инвестирование в драгметаллы, вложение в серебро возможно в физической и «бумажной» форме. При этом, каждый из этих вариантов может реализоваться по-разному.
Любой гражданин имеет право приобретать мерные слитки, инвестиционные монеты и ювелирные изделия, выполненные из этого материала. Никто не запрещает покупать нумизматические экземпляры царской и советской (1924–1931 гг.) чеканки – они представляют не только «весовую», но и коллекционную ценность. В данном случае имеет место тезаврирование, так как вложенные средства будут просто храниться, не участвуя в общем финансовом обороте.
Другой способ инвестирования – открытие обезличенного металлического счета (ОМС). В данном случае средства «работают», но дивиденды приносят небольшие или их не начисляют вовсе.
И, наконец, самый продвинутый метод состоит в фондировании капитала. Приобретение акций фирм, деятельность которых связана с серебром, сулит хорошую прибыль, если, конечно, финансовый результат хозяйственной деятельности окажется положительным.
Теперь подробнее о каждом из вариантов инвестирования в серебро.
Покупка монет и слитков
Для начала следует определиться с тем, вкладывать или нет деньги в серебро. Есть другие объекты инвестирования, возможно, более выгодные и приносящие прибыль намного быстрее. Если же решение принято, то оно многое говорит о психологическом типе человека – он консервативен, не склонен к риску и строит далекоидущие планы на будущее.
Покупка физического предмета, который можно осязать и видеть – выбор людей основательных, но не привыкших доверять «бумажкам».
Слитки и монеты из серебра продаются в нескольких банках, в том числе в Сбербанке России. Их чистота означает содержание примеси не более чем 0,01%. Номинальная масса может быть разной, она указывается на поверхности и не превышает тысячи грамм.
Монеты можно выбирать по каталогу, доступному на сайте Банка России и некоторых финансово-кредитных учреждений.
Процесс покупки серебряного слитка включает в себя выдачу сертификата, в котором указаны параметры изделия (масса, проба 999, номер). Банки предлагают платную услугу хранения.
Продажа возможна в том же или другом финучреждении, имеющем лицензию на операции с драгоценными металлами. На цену выкупа влияет состояние поверхности слитка поэтому повреждать его не рекомендуется. Это же касается и монет, инвестиционных и коллекционных.
Открыть в банке обезличенный металлический счет (ОМС)
Металлический, в данном случае серебряный счет, по своей сути, аналогичен депозитному вкладу, но обладает своими специфическими чертами.
Во-первых, в качестве валюты используются не денежные единицы, а граммы того материала, в котором он открыт.
Во-вторых, в некоторых учреждениях условиями договора предусмотрена нулевая процентная ставка, и в их числе – Сбербанк. ОМС открывается клиентом исключительно в расчете на ценовую разницу при покупке и продаже, а она в определенные периоды может быть отрицательной.
В-третьих, цены на металлы устанавливает сам банк, и они заведомо выше действующих на рынке на момент открытия депозита.
Вкладчик не может достоверно знать, выгодно ли ему иметь безналичное серебро. В этой непредсказуемости одновременно состоит и недостаток, и достоинство покупки. Если сбудутся оптимистические прогнозы, он получит немалую прибыль, а если нет – пусть лежит дальше. ОМС бессрочные, поэтому заработать на серебре в Сбербанке или другом финучреждении удастся. Это похоже на лотерею, но с большими шансами на успех и практически гарантированным выигрышем, только неизвестно, когда он состоится.
Еще один недостаток металлических банковских счетов в том, что они не страхуются.
Купить акции серебродобывающих компаний
Несмотря на снижение цены на серебро, положение компаний, добывающих его, нельзя назвать бедственным. Себестоимость добычи унции в среднем равна, примерно, шести долларам США, а суммарные затраты на аффинацию и изготовление мерных слитков составляет не более $10,50. В то же время мировая цена превысила $15,60 и медленно, но движется вверх.
Аналитики утверждают, что совокупные мировые запасы серебра составляет 570 тыс. т. Через пару десятилетий они могут закончиться, что станет причиной глобального дефицита материала, крайне ценного для электроники и других перспективных отраслей индустрии.
Напрашивается вывод о том, что ценные бумаги серебродобывающих предприятий представляют собой выгодное вложение. В России таких компаний довольно много, но наиболее значимых – пять:
- Полиметалл;
- Чукотская горно-геологическая компания;
- Highland Gold Mining;
- Амур Золото;
- Nordgold
Вместе они обеспечивают каждые восемь из десяти добываемых в России унций серебра.
Приобретать ценные бумаги следует на Московской бирже через брокерские конторы, специализирующиеся на акциях «серебряных» компаний. Сейчас они котируются примерно по 1000 RUB (Polymetal International plc) и продолжают дорожать.
Впрочем, вложение это рекомендуется считать долговременным, и не спешить с реализацией.
Покупка серебряных ETF-фондов
Еще один «бумажный» способ вложения в серебро – стать пайщиком металлического биржевого фонда. Реализовать этот сценарий можно точно так же, как и в случае с золотыми ETF – методология действий сходная. Управляющей, а фактически брокерской компанией, представляющей интересы зарубежных промысловиков в России, является FinEx, оперирующая на Московской бирже.
На практике вложение в ETF можно осуществлять через терминал Quik, обеспечивающий доступ на мировые биржи.
Принцип работы фонда состоит в работе с ценными бумагами фирм, специализирующихся на добыче и обработке серебра. В отличие от других видов вложений, инвестиции в ETF можно рассматривать как объект кратко- и среднесрочный. Пай всегда можно продать, если в этом появилась надобность или такая операция будет сочтена целесообразной.
Рублевая доходность фондов колеблется в пределах 20% годовых и обеспечивается широкой диверсификацией их портфелей. В условиях медленного роста котировок практикуются фьючерсы, то есть контракты закупок по заранее оговоренной цене.
Недостаток способа вложения в том, что все действия происходят за рубежом. Российское законодательство не регулирует деятельности ETF.
Текущие запасы
Серебро постоянно расходуется в промышленности и в отличии от золота, практически не хранится в виде запасов. Золото конечно тоже использует для производства, но основное предназначение — это золотовалютные запасы стран. Практически каждая страна имеет у себя такие запасы. И стремится их наращивать.
Для примера, список стран с наибольшим золотым запасом золота:
- США — 8 133 тонн
- Германия — 3 380
- Италия — 2 551
- Франция — 2435
- Китай — 1762
- Россия — 1414
- Швейцария — 1040
- Япония — 765
- Голландия — 612
- Индия — 557
А теперь вспомните, известно ли вам про серебряные запасы стран. Мне лично нет. Основная масса серебра расходуется в производстве товаров, либо ювелирных украшений и серебряных монет. С каждым годом потребление серебра в промышленности только растет, а его запасы постоянно уменьшаются. Соответственно, при дефиците серебра — стоимость, по закону рынка, будет расти.
Сферы применения
Немногие знают, что использование серебра выходит далеко за рамки ювелирной промышленности. Его применяют в следующих областях:
- Медицина. Металл имеет бактерицидные свойства, а потому широко используется в медицине: наносится на катетеры и дыхательные трубки, содержится в повязках и мазях, и пр.
- Очистка воздуха и воды. Ионы серебра добавляются в системы очистки воды в больницах, СПА, бассейнах, а также используются при производстве противомикробных фильтров.
- Солнечные батареи. Порошок из серебра превращают в пасту и наносят на солнечные элементы питания, которые вырабатывают электричество.
- Электроника. Электропроводность серебра позволяет использовать его в самых разных производствах от печатных плат до экранов телевизоров.
- Автопромышленность. К примеру, посредством серебряного мембранного переключателя выполняется запуск двигателя, закрывается багажник, открываются стеклоподъемники, регулируются сидения на электроприводе и др.
Еще серебро используют в авиакосмической промышленности, системах кондиционирования, в качестве катализатора при производстве химикатов – формальдегида и оксида этилена.
Почему серебро такое дешевое?
В данный момент на рынке сложилась парадоксальная ситуация, где стоимость серебра зависит не от баланса спроса и предложения, а от спекулятивных действий на фондовом рынке, где ключевую роль играют производные инструменты, т.е. контракты (фьючерсы) на поставку серебра.
Причем большинство из них не прикрыты настоящим серебром. Вам его никто не собирается поставлять. Прибыль владельцев контрактов формируется за счет курсовой разницы на серебро. А учитывая возможность совершать сделки с большим плечом, за те же деньги покупаются (продаются) контракты на серебро в 10, 20 и 50 больше. Таким образом создается иллюзия, что серебра на рынке много. Однако это не настоящее (физическое), а бумажное серебро.
Условия роста и падения стоимости серебра
Снижение стоимости серебра связано с несколькими экономическими и производственными факторами. Прежде всего, это открытие новых месторождений. Миллионы тонн руды могут существенно снизить общую стоимость этого драгоценного металла на рынке. Подобное уже происходило, когда в 1986 году на мировой рынок была выброшена огромная партия переработанного серебра из СССР и стран Восточной Европы.
Следующим по значению условием падения цены может стать спад промышленного производства. В один «прекрасный» день спрос на бытовую технику, компьютеры и мобильные телефоны может пойти на спад, а промышленное серебро также потеряет в стоимости.
В свою очередь, фактором роста может стать любой существенный финансовый кризис. Дабы вывести из-под удара свободные средства, они инвестируются в драгоценные металлы, которые — вот уже две тысячи лет не выходят из моды.
Наращивание производственных мощностей, высококачественное химическое производство, выпуск принципиально новой электроники — все это стимулирует рост курса серебра.
Где купить серебро
Для частного инвестора доступно 3 варианта инвестиций в серебро.
- покупка слитков и серебряных монет. Но здесь нужно иметь в виду 2 вещи. Во-первых много серебра вы не купите. Ведь его надо потом где-то хранить в защищенном от воров месте. Дома не вариант, а если арендовать банковскую ячейку, то это дополнительные расходы. Во-вторых, покупая слитки, вы будете значительно переплачивать, ведь цена формируется от объемов, т.е. цена за слиток в 100 грамм, будет значительно выше, чем за слиток в 10 000 кг. И при продаже с вас возьмут налог в размере 18%.
- ОМС — обезличенные металлические счета. Здесь есть возможность покупки серебра от 1 грамма. Котировки хоть и отличаются от мировых, но весьма приближены к ним. Здесь в первую очередь нужно обращать внимание на разницу между покупкой и продажей (спред). Чем он ниже, тем лучше для вас. Подробно об этом читайте здесь…
- ETF — покупка серебра через ETF хоть и надежное, но не такое простое, как первые 2 способа. На российском рынке пока нет возможности инвестировать в серебро через ETF (есть только золото). Поэтому остается покупать через зарубежных брокеров.
Варианты торговли серебром
Теперь перейдём к последнему аспекту инвестиций в серебро, а именно к определению наших целей. После максимумов 2011 года практически все драгоценные металлы стали спекулятивными инструментами, значительный вклад в торговлю вносят краткосрочные инвесторы и спекулянты. То есть цена может без какого-либо новостного фона вырасти на 5%, а затем также потихоньку вернуться обратно. Аналитики впоследствии объяснят, почему произошло, но по факту это просто результат активности краткосрочников. Поэтому выбираем свой собственный вариант:
1. Инвестиции в серебро на долгий срок. Оптимальный вариант, который позволит иметь хорошую позицию на долгое время.
Главный плюс – если разразится кризис, то движение может быть очень и очень большим. С одной стороны у нас есть как бы минимальное значение в 14$, с другой – ничем не ограниченный потенциал. Тут будет также как с биткоином – большой рост в процентном значении и последующий за ним резкий разворот. В целом, можно сказать, что рост стоимости хотя бы на 25-30% уже можно считать прекрасным результатом, ведь в это же время по всему миру инвесторы терпят убытки.
Стратегия простая – по мере роста понемногу продавать до тех пор, пока цена не совершит заключительный рывок и не развернётся. В этот момент продавать всё, что осталось.
2. Краткосрочные инвестиции. Опять же возвращаемся к нашему гипотетическому минимуму в 14$, который много лет удерживал цену от падения. Каждый раз, когда цена приближается к нему, мы покупаем и продаём после того, как она отойдёт. Иногда развороты в этой области занимают целые месяцы, тут не угадаешь.
Преимущество такого вида спекуляций заключается в том, что мы можем получать стабильную прибыль, иметь по сути своей защитный актив и всегда можем такую изначально краткосрочную позицию оставить в долгосрочную перспективу. То есть хотели подержать недолго, а на хорошем движении решаем оставить и продавать купленный металл частями. Подтверждением начала мощного движения будет ускорение роста цены.
3. Всё то же самое можно сказать и об акциях добывающих компаний, ETF и ПИФах. Только в этом случае у нас есть ещё одна переменная – дивиденды, которые в скором времени могут законодательно установить на достаточно большом уровне в процентном отношении. Это, конечно же, добавит популярности инвестициям в серебро в 2021 году на фондовом рынке, можно ожидать рост по всем секторам.
Вспомним #silversqueeze
Знаменитое короткое сжатие серебра, которое проводилось дважды в этом году, является хорошим примером растущего интереса розничных инвесторов к серебру.
В конце января — начале февраля 2021 года розничные инвесторы, воодушевленные комментариями на Reddit, ворвались на рынок и сумели поднять цену на серебро до восьмилетнего максимума.
Второй #silversqueeze прошел в начале мая. Однако на этот раз идея заключалась в покупке физических серебряных слитков и монет, что в конечном итоге подняло цену серебра, но более медленными темпами, чем в первом раунде.
Похоже, спрос на физическое серебро будет только расти в ближайшее время: Ники Шилс прогнозирует, что розничный спрос на серебряные монеты может достичь 5-летнего максимума в 2022 году.
