По факту, измененный закон предоставил брокерским компаниям доступ к биржевым операциям с золотом и серебром с использованием технических возможностей рынка валют на базе MOEX. Теперь совершать сделки с драгоценными металлами, используя брокерский счет, может большая часть физических и юридических лиц. Далее мы расскажем, что необходимо знать для успешной торговли золотом и серебром с использованием возможностей Московской биржи.
Чем отличаются биржевые торги драгоценными металлами от покупки слитков, монет и открытия ОМС?
По какой причине драгоценными металлами лучше торговать через биржу, а не покупать и продавать в банке в виде инвестиционных монет и слитков? Вот несколько неоспоримых достоинств спотового рынка:
- Удобство совершения сделок с использованием онлайн платформы для торговли. Нет необходимости лично куда-то идти, ехать, подписывать бумаги и т.д.
- Гораздо меньшая разница между ценой приобретения и ценой продажи, чем в банках, благодаря конкуренции между участниками биржевых торгов.
- Единый брокерский счет позволяет совмещать операции с драгметаллами и инвестиции в другие активы, торгуемые на Мосбирже, и пользоваться одним обеспечением для всех контрактов. Таким обеспечением может быть и сам драгметалл.
- Доступ к применению кредитного плеча при совершении сделок.
- Проведение торговых операций без покрытия.
Стратегии для торговли золотом
Торговля золотом традиционно базируется на сочетании технического и фундаментального анализа. В совокупности они покрывают основные факторы влияния на котировки, позволяя найти оптимальные моменты для покупки или продажи металла. Вот несколько стратегий, которые можно использовать:
Торговля по уровням Фибоначчи
В данной стратегии используется технический индикатор уровни Фибоначчи. Он подходит для активов с большой ликвидностью и большими объемами, что характеризует золото. Уровни Фибоначчи – это уровни поддержки/сопротивления. Торговые возможности возникают, например, на откате или на продолжении тренда.
Макроэкономические новости
Для торговли золотом не помешает получить базовое представления в политической и экономической сфере. Кроме того, важно следить за происходящими в мире событиями, особенно в развитых странах. Для облегчения задачи трейдерам предоставляется экономический календарь, в котором обозначено время выхода важных экономических новостей. Наибольшее влияние на курс золота оказывают следующие показатели:
- Заседания ЦБ по процентной ставке, особенно американского регулятора;
- Рост ВВП;
- Рост индекса потребительских цен CPI;
- Показатель Non-Farm Payrolls и другие отчеты по рынку труда;
- Чистый объем спекулятивных позиций по золоту.
Отслеживать эти события можно через экономический календарь.
Важно! Работа золотом базируется на известных всем правилах рыночной торговли. Однако, у этого актива есть ряд особенностей, которые нужно учитывать при принятии решения о торговле XAUUSD. Речь, в частности, идет о размере депозита, который должен быть весьма значительным. Во всем остальном следует следовать обычной практике торговли.
Цель спотовых операций с драгоценными металлами
Драгметаллы на Мосбирже продаются и покупаются в рублях. Купленные драгоценные металлы позволяют защитить имеющиеся денежные накопления от обесценивания и девальвации. С помощью этих защитных активов также можно осуществить диверсификацию инвестпортфеля, компенсировав риски и возможные потери в период кризиса.
Включение драгметаллов в состав инструментов инвестиционного портфеля дает следующие преимущества:
- Долгосрочная компенсация инфляционных рисков.
- Надежная диверсификация инвестпортфеля.
- Снижение потерь при нестабильности рынка.
- Обеспечение ликвидности без кредитования.
- Повышение общей доходности инвестиционных вложений.
Эксперты советуют формировать инвестпортфель с включением в общий состав активов от 5% до 15% драгоценных металлов.
Анализ рынка золота – реалии и перспективы
Состояние рынка золота в настоящий момент характеризуется умеренным давлением Центробанков ведущих стран на стоимость этого актива. Самым существенным фактором виляния останется финансовая политика Соединённых Штатов, как крупнейшего держателя золотовалютных резервов.
Однако в ближайшем будущем быстро развивающаяся экономика таких стран как Индия и Китай окажут существенное влияние на состояние мирового рынка золота. Сегодня ведутся активные исследования, связанные с возможностью добычи этого драгметалла в Мировом океане. Если проводимые эксперименты увенчаются успехом, то разведанные на суше запасы могут существенно прирасти богатейшими месторождениями в океанских глубинах. Соответственно стоимость золота начнёт снижаться, что приведёт к повышенной активности частных инвесторов, ориентированных на долгосрочные вложения. Однако положительные результаты таких изысканий могут появиться не ранее 2021 года.
По мнению аналитиков, рынок золота в 2021 году сохранит тенденцию повышения стоимости международного валютного актива. В случае ослабления доллара США внимание к главному «жёлтому металлу» неизбежно возрастёт. Так что в ближайшее время главная валюта нашей цивилизации сохранит и преумножит свою безусловную ценность.
В чем выгода приобретения золота и серебра через Московскую биржу?
Приобретение золота и серебра через биржу всегда выгоднее, чем через банк. Биржевые комиссионные при продаже золота составляют около 0,015%, при покупке — 1 рубль для любого количества приобретаемого драгметалла. Комиссионные отчисления брокерской конторе могут составлять тысячные доли процента от стоимости контракта с учетом тарификации, прописанной в соглашении с брокером. Расходы на оплату налога на добавленную стоимость, управление капиталом и хранение активов при биржевой покупке драгоценных металлов, как правило, нулевые.
Кроме того, золото и серебро продаются на бирже в любом объеме и практически в любой день за счет участия в торговле большого количества компаний-производителей и кредитных организаций.
Как торговать золотом за 3 быстрых шага:
Выполните следующие три простых шага, если хотите начать торговать золотом:
Шаг 1. Откройте торговый счет
Откройте бесплатный торговый счет у нашего рекомендованного брокера. В рамках процесса регистрации вам потребуется предоставить свои личные данные для KYC.
Шаг 2: Депозитные средства
После того, как вы завершили регистрацию и ваша учетная запись была одобрена, вы можете переводить средства на свой счет одним из предоставленных способов оплаты.
Шаг 3: Демо и реальная торговля
Начните торговать на демо-счете. Демо-счет позволяет вам торговать в режиме реального времени, а также узнать о механике торговли золотом и понять основные термины.
Открыть счет сейчас
67% счетов розничных инвесторов теряют деньги при торговле CFD с этим провайдером. Вы должны подумать, можете ли вы позволить себе рискнуть потерять свои деньги.
Процедура покупки драгоценных металлов
Сделки с драгоценными металлами на Мосбирже заключают в валютной секции. Срок исполнения контрактов — следующий день. Для непосредственной торговли используется личный кабинет на сайте брокерской фирмы, с которой работает инвестор, либо специальное программное обеспечение.
Купля-продажа золота и серебра длится с 10.00 утра до 23.50 ночи. Исполнение контрактов требуется завершить до 20.00 вечера.
Продолжительная сессия торгов позволяет покрыть период работы азиатских и европейских бирж, что крайне важно, так как дает возможность учесть динамику цен зарубежных бирж драгоценных металлов при совершении крупных сделок.
Фьючерсный рынок США (COMEX).
Несмотря на ведущую роль Лондона на физическом рынке, биржа деривативов COMEX, управляемая CME Group, становится все более важной площадкой для определения цен. Торговая деятельность на COMEX в основном сосредоточена на контракте «активного месяца» (ближайшей даты), который выступает в качестве прокси для спотовой цены. Лишь небольшое количество контрактов физически рассчитывается на поставку слитков в хранилища COMEX, но рынок, тем не менее, тесно связан с физическими рынками через очень активный рынок обмена на физический (EFP).
Примечательно, что постоянно увеличивающаяся доля объема COMEX совершается в часы работы азиатских рынков, что свидетельствует об успехе биржи в использовании роста азиатского рынка.
Чем спотовые торги золотом и серебром отличаются от операций с фьючерсами?
Биржевые сделки с драгоценными металлами больше подходят для долгосрочного инвестирования, чем фьючерсы, из-за отсутствия срока выполнения. После приобретения драгметалла через биржу, его хранение может осуществляться бесконечно долго.
Спотовые контракты не имеют привязки к мировому бенчмарку. Они показывают состояние развивающегося внутреннего рынка золота и серебра в России, характеризуя внутреннее предложение и спрос. Однако ценообразование происходит здесь с учетом международной стоимости драгметаллов, устанавливаемой в Лондоне. Если на разных биржевых площадках цены сильно отличаются от лондонских, то для восстановления равновесия проводят соответствующий арбитраж.
Другие различия с фьючерсами заключаются в том, что биржевые торги золотом и серебром не сопровождаются процентной ставкой форвардного графика, гарантией и сроком исполнения. Разнится и тарификация услуг брокерской конторы.
Удачно комбинируя биржевые сделки с фьючерсами на драгоценные металлы можно достичь большего уровня хеджирования и задействовать различные стратегические схемы инвестирования.
Часто задаваемые вопросы
Когда лучше всего торговать золотом?
Если вы планируете применять полный торговый день, то лучшее время для торговли золотом — с 7:00 до 17:00 по Гринвичу. Таким образом, вы можете торговать как на европейской сессии, так и на американской.
Каков рыночный символ золота?
Принятый код для золота — XAU для спотового рынка, а для фьючерсного рынка — принятый символ COMEX GC (Чикагская товарная биржа) и ZGH для Международной биржи в Лондоне.
Какие основные факторы влияют на цены на золото?
На цены на золото влияют многие факторы, такие как экономические данные, неопределенность, инфляция / дефляция, глобальная денежно-кредитная политика, добыча золота (спрос и предложение), экономический кризис и геополитическая напряженность.
Сколько денег мне нужно для торговли золотом?
Минимальная сумма, необходимая для открытия фьючерсного контракта на золото (GC), составляет 1,000 долларов США. Желательно держать дополнительные средства на вашем счете на случай непредвиденных требований о внесении залога. Для контракта CFD на золото минимальное требование для торгового счета в eToro составляет 200 долларов США.
Клиринговые операции
Биржа валют и биржа драгметаллов используют общий клиринговый механизм и совместный рисковый менеджмент. Невыполнение обязательств по контрактам регулируется с использованием общих правил.
Заключая любые частично обеспеченные контракты и применяя обновленные или имеющиеся коды расчетов, клиент вправе применять общее рублевое обеспечение, предоставляемое брокерской фирмой и биржей.
На отечественном внутреннем рынке золота и серебра роль главного контрагента и клиринговые операции взяла на себя организация НКО НКЦ, входящая в объединение . При этом учитываемый коэффициент риска для биржевых и внебиржевых операций достигает 5%, а не 20%.
Получение на руки драгоценных металлов, приобретенных на бирже
Спотовые торги драгметаллом на бирже позволяют вносить на хранение и получать на руки физическое золото и серебро. По итогам торговых сессий металлический актив, находящийся в биржевом хранилище, в необходимом количестве заносится на ТБС трейдера (торговый банковский счет), который открывается в НКЦ.
Внесение либо получение на руки драгоценных металлов участником торгов производится с помощью корреспондентского счета, посредством уполномоченного московского хранилища. Для брокерской клиентуры данная процедура определяется договорными соглашениями.
Вывод золота и серебра с биржи сопряжен с так называемыми издержками хранилища. При этом качество и показатели ликвидности золотого драгоценного металла могут оказаться ниже заявленных. Выдаваемые хранилищем стандартизированные слитки обычно весят от 11 до 13 килограммов либо 1 килограмм.
Ювелирный рынок золота
Торговля золотыми украшениями, аксессуарами и сувенирами во все времена считалась прибыльным бизнесом. В настоящее время ювелирная промышленность, использующая этот драгметалл, занимает около 58% от всего потребления добытого и переработанного золота. Особая активность наблюдается в приёмке золотого лома, способной приносить до 500% прибыли профессиональным ювелирам.
Другие особенности налогообложения биржевой торговли золотом и серебром
Торговые операции с драгметаллами сопряжены для частного лица с еще одним налогом — НДФЛ. Он составляет 13%. В данном случае, брокерская компания не является налоговым агентом, как это происходит при продаже ценных бумаг, а лишь готовит требуемые для оформления декларации документы по форме 3 НДФЛ.
Если вы владеете золотом или серебром больше, чем три года, то имеете право на имущественный вычет с освобождением от выплаты НДФЛ.
Правила продажи драгоценного металла с банковских счетов, предусмотренные налоговым законодательством России, идентичны тем, которые используются для реализации иных материальных ценностей.
Чего ждать от рынка золота и серебра в будущем?
В России рынок драгоценных металлов находится в стадии формирования. Поэтому в перспективе стоит ждать благоприятных новшеств. Так, уже с начала 2021 года открыт доступ к операциям с золотом и серебром через ИИС. Изменение стало возможным после поправок, внесенных в Федеральное Законодательство.
В нынешний момент ведутся обсуждения поправок в пенсионное законодательство законодательство, которые позволят пенсионным фондам инвестировать имеющиеся деньги в драгоценные металлы.
В чем преимущества портфеля, содержащего золото или серебро?
Коронакризис 2021 года лишний раз подтвердил, что вложения средств в золото и серебро необходимы. В период с июля по сентябрь востребованность паев биржевых инвестиционных фондовых структур, оперирующих золотым металлом, возросла на 12% в сравнении с показателями 2021 года. Увеличение общемировой востребованности инвестиционных золотых или серебряных монет и слитков составило 62,5%.
Вложения денег в такой защитный актив, как драгметаллы, позволили многим сберечь и даже приумножить накопления. Долларовая цена серебра к концу осени 2021 года поднялась на 36,4%, а золотого драгметалла — на 23,4%.
Вложения средств в драгметаллы приносят максимальный доход, если они рассчитаны на долгосрочную перспективу. В 70-ых годах прошлого столетия золото стоило около $40 за одну унцию. В 2021 году его цена поднялась выше $2.000 USD за унцию. Даже если не брать период в полвека, а рассмотреть последнее десятилетие, то золото подорожало на 81%, а серебро — на 36% в долларовом эквиваленте.
Рублевая цена золота к концу осени прошлого года увеличилась на 51%, а серебра — на 69%. Это подтверждает антикризисные свойства драгметаллов, как самого надежного защитного актива, спасающего накопления от инфляции.
Спотовая торговля драгоценными металлами — захватывающий, интеллектуальный процесс. Он может являться, как средством заработка, так и азартным увлечением. Необходимые обучающие материалы по данному виду деятельности, а также вся требуемая информация, включая текущие котировки, прогнозы и аналитику, сегодня общедоступны.
Золото как средства уплаты долгов
Практически все страны рассчитываются между собой физическими золотыми слитками. Этим же товаром уплачиваются контрибуции, налагаемые на государства, проигравшие в военных конфликтах. Часть золотого запаса страны с нестабильной политической ситуацией или находящейся под угрозой вторжения может отдаваться на хранение в иностранные банки, например, в Швейцарию.
Центральные банки развитых государств стараются постоянно пополнять золотовалютные резервы именно на случай таких взаиморасчётов и критических ситуаций. В то время как ценность любой валюты может оказаться под сомнением, золото всегда можно рассматривать как универсальное средство платежа.
Сегодня США имеет золотой запас более 8000 тонн, ведущие страны Евросоюза – около 9000 тонн, Россия – почти 2000 тонн. Общий объём золотовалютных резервов на мировом рынке в 2021 году составил примерно 33 000 тонн.
