История падений и потрясающих взлетов цен на золото и серебро

Все о золоте Запись обновлена: Май 27, 2020

Золото по праву считают одни из важных элементов мировой финансовой системы, поскольку оно имеет много сфер применения, а его запасы не безграничны. На протяжении веков этот материал не исчезал с земли, его переплавляли, обрабатывали и накапливали. На сегодняшний день, банковские резервы золота составляют более 30 тонн золота. Курс золота постоянно меняется и для того, чтоб его движение можно было проследить, составляют и архивируют график котировок.

Котировки стоимости за последние несколько лет показывают, что золото — достаточно серьезный вид вложений. Излишняя суета для него не подходит, поэтому спекулятивная стратегия тут не действует. Опытные вкладчики отдают предпочтение долгосрочному инвестированию.

Достоинством золотых вкладов является то, что таким образом можно сохранить средства даже при огромной инфляции. Чтобы вкладывать деньги в драгоценный металл, важно знать движение цен. График изменения стоимости золота может помочь выяснить стоимость металла онлайн, ведь цены на золото постоянно меняются.

Изменение курса золота за год (USD/1 тройская унция, лондонский фиксинг):

Перспективы роста цен беспокоят любого инвестора. Знания о движении цен могут быть полезными, дабы приобрести большое количество золота по низким ценам. Вложение денег в золото требует четкого плана действий. Чтобы получать прибыль, необходимо постоянно следить за динамикой цен. Всегда можно проследить, как менялся курс золота за год или за десятилетия, для чего и можно использовать график.

Положение дел на мировом рынке, который реагирует на политическое и экономическое состояние в мире, вносит свою лепту в динамику цен на драгметаллы.

Проанализировав, как менялся график стоимости золота за год, можно заметить, что золото в короткосрочной перспективе оказалось не самым выгодным вложением, однако за несколько десятков лет котировки жетого металла выросли более чем в 30 раз. Таким образом, при долгосрочных вложениях золото остается лидером по выгоде инвестиций.

• Мировой рынок золота
• Мировые цены на золото
• Сезонные колебания цен на золото
• Цена пробы золота
• Прогнозы на будущее

Мировой рынок золота

Мировой рынок – это добыча, распределение и употребление золота. Рынок золота имеет некоторые особенности:

• Почти все страны обладают страховым и резервным золотыми фондами;
• Учетные золотые запасы стран могут в любой момент быть выставлены на рынок;
• Существенным количеством золота обладает население в виде ювелирных изделий.

Добыча золота существенно влияет на формирование его цен.

Компании, добывающие золото влияют на становление цен. На котировки могут повлиять и международные банки, убеждая упорядочить или снизить объемы продаж добытчиков.

Мировые цены на золото

Первый скачек цен золота был связан с началом Второй мировой войны. До этого фактический без изменений действовала котировка, установленная еще в 1717 году на тройскую унцию золота. Далее был период стабильности, пока 1971 году не отменили золотой стандарт. После этого, стремительный рост цен на золото изменялся продолжительным спадом.

На изменения цен следует обращать внимание для того, чтобы выгодно купить золото в банке. Если посмотреть курс золота за месяц, то график будет отображать незначительные колебания цен, потому следует рассматривать долгосрочные периоды.

Отказ от золотого обеспечения национальных валют привел к увеличению объёма бумажных денег и к инфляции в большинстве стран. Мировые лидеры поняли, что отмена золотого стандарта только увеличила число экономических проблем. Из-за спада производства и инфляции во многих странах, цены на золото взлетели как никогда.

В новом тысячелетии цены активно взмыли вверх.

Началась борьба с инфляцией. Власти сократили выпуск бумажных денег. Это помогло существенно снизить цены на золото. График курса золота поможет проследить этот процесс онлайн.

Таким образом, удалось на несколько лет стабилизировать стоимость драгоценного материала. Начиная с 2002 года цены вновь стали расти. Причина – очередное увеличение количества бумажных денег.

Если проследить курс золота за последние десять лет, то динамика, которую отображает график, доказывает, что за это время стоимость металла существенно выросла. Специалисты считают, что это только начало и цены будут продолжать расти.

В кризисные времена инвесторы предпочитают вкладывать в золото, тем самым увеличивая его стоимость.

Одной из причин роста стали события 11 сентября 2001 года и снижение цен на ипотечные кредиты в США. Бум покупок недвижимости в кредит закончился кризисом экономики во всем мире.

Краткая 2000-летняя история золотых цен

Автор: Стивен Симпсон (Stephen Simpson)

Не будет преувеличением сказать, что человечество ценило золото, с тех пор как научилось его добывать. В могильниках IV тысячелетия до н.э. находились искусно сделанные золотые артефакты, а золотые гири использовались в торговле намного раньше, чем лидийцы начали отливать монеты в VI в. до н.э.

Неверно думать, что золото держало ровную позицию всё это время. Инфляция – это отнюдь не современная концепция, и цены на золото были удивительно нестабильными на протяжении истории. Частично это объясняется его редкостью, ведь за всю историю человечества было добыто 171,000 т золота (для сравнения: лишь одна бразильская компания по добыче железной руды Vale добыла 323 млн т сырья только за 2011 год). Таким образом, то растущие, то сокращающиеся экономики всегда оказывались в погоне за относительно небольшим (и в течение длительных промежутков времени, часто почти постоянным) предложением золота.

Античность

По определению трудно перевести античную ценность золота и серебра в современные понятия, так как обстоятельства были очень сложными. Во множестве записей и источников, обсуждающих цены, они объясняются с точки зрения оплаты легионеров и рабов – а это очень тяжело соотнести с современными реалиями. Тем не менее, можно сделать несколько попыток в определении ценности золота.

Греческий золотой «талант» весил около 26 кг, или 829 тройских унций – количество, стоящее сегодня около $1,4 млн. Талант серебра – это зарплата профессионального специалиста за 9 лет, а золотой талант мог бы быть платой за 270 лет подобной работы. При нынешнем уровне оплаты $20 в час это стоило бы около $13,5 млн.

В качестве еще одного примера: в V в. рабочий зарабатывал около 1 драхмы, или 0,004 тройской унции золота (около $8 в современном эквиваленте). К 377 г. до н.э., оплата повысилась до двух с половиной драхм ($20). Небольшое уточнение: античные источники указывают, что в V в. на одну драхму можно было купить 3 кг оливкового масла – примерно как на $9-10 сегодня.

В то время как римляне вывели делопроизводство на новые высоты, все же слишком проблематично перевести цены в современные эквиваленты. Несмотря на это, есть некоторые ориентиры. Ремесленник в Риме в I в. до н.э. мог заработать 12 ассов в день – это около 4 граммов серебра, или примерно $4.

Похоже, римляне также положили начало инфляции и фальсификации. Август (Augustus) установил золотой стандарт в 30 г. до н.э., но он просуществовал всего около 100 лет. Нерон (Nero) уменьшил вес динара на 4%, а содержание серебра – приблизительно на 5% (до 93,5%), и через 200 лет динар только на 40% состоял из серебра. С начала и до конца II в. «мера» пшеницы подорожала с 7-8 драхм (историки часто конвертируют динар в драхму) до 120,000. Подобным образом, император Диоклетиан (Diocletian) попытался зафиксировать цену 1 фунта золота на уровне 50,000 динаров в 301 г. н.э., но к 324 г. н.э. обменный курс поднялся до 300,000 к одному фунту, а к середине IV в. – до 2,1 млрд за фунт.

Средние века

После античного и классического периода инфляция продолжила следовать нестабильным путём, когда правители девальвировали валюту (фактически проводя инфляцию в экономике), чтобы платить за войны, в то время как масштабное сокращение численности населения в результате войн и болезней часто создавало сильное дефляционное давление.

Здесь стоит упомянуть несколько историй. Когда (африканский правитель) Манса Муса совершал своё знаменитое паломничество в Мекку в 1324 году, его свита, по некоторым сведениям, несла около 32,000 фунтов золота. Манса Муса был настолько расточителен, что он один повысил уровень цен в Каире, Медине и Мекке на годы вперед,­ изменив цену золота на 12% в Каире.

Настоящее время

В то время как некоторые правительства адаптировали неполноценные золотые стандарты во время Первой мировой войны для финансирования армий через инфляцию, цены на золото оставались на удивление устойчивыми в начале XX века, несмотря на хаос и кровавую бойню двух мировых войн. С $18,92 в 1910 году золото поднялось в цене до $20,68 в 1920 году, до $20,65 в 1930-м и до $33,85 в 1940-м. После Второй мировой войны золото, которое тратилось на протяжении большей части следующей четверти века, обменивалось по приблизительно $35.

С 1968 года фиксированный золотой стандарт начал распадаться. Именно тогда была введена двухуровневая система, допускавшая обращение золота в частной торговле, но сохранявшая фиксированную цену для центральных банков. Центральные банки (особенно в США) не могли позволить себе поддерживать этот курс, и фиксированная система полностью развалилась в 1971 году.

Цены отреагировали быстро. С 1967 года золото выросло в цене с $34,95 за унцию до $39,31 в 1968 году, до $40,62 в 1971-м и до $154 в 1974-м. Цены на золото достигли абсолютного пика в $800 за унцию в 1980 году, перед тем как отступить до $300 на протяжении большей части 1980-х и 1990-х. После падения до $275 за унцию в 2001 году, золото решительно дорожало на протяжении декады, и сегодня установилось примерно на уровне $1,700 за унцию.

Необходимо напомнить при каких обстоятельствах происходило повышение цен: Генри Форд (Henry Ford) произвел революцию в американской промышленности, подняв зарплату рабочим до $5 в день в 1914 году (немногим больше четверти унции золота). Сегодня, при официальной минимальной оплате труда в $7,25, за день работы заплатят $58, или всего лишь около 3% унции золота. Хотя это и не совсем справедливое сравнение, так как зарплаты Форда были намного выше средних для того времени уровней, — средняя зарплата рабочего-механика была около $2,34 в день, — но это демонстрирует, как цена золота может существенно меняться за сравнительно короткие периоды времени.

Будущее

История ценности и цены золота – это история прогнозируемой непредсказуемости. При существующем положении вещей трудно представить, что государства откажутся от про-инфляционной политики, которые существенно обесценивают деньги. В то же время, предложение золота вряд ли значительно увеличатся, что предполагает дальнейший рост цены на него. Подобным образом, революция в экономике обычно происходит без особого предупреждения, и возвращение к более жесткой денежной политике может значительно снизить значимость золота в какой-то момент в будущем.

Сезонные колебания цен на золото

Существуют также ежегодные колебания цен на золото, которые не зависят от экономической и политической ситуации в мире.

Не стоит покупать золото перед большими праздниками. Они влияют ценообразование драгоценных металлов. Обычно, в это время цены поднимаются.

На курс золота влияет спрос, открытие новых месторождений золота и способов добычи, количество затрат на их разведку.

Цена на драгоценные металлы достаточно сильно зависит от фондового рынка.

На колебание цен влияет и положение фондовых рынков. Когда фондовые индексы растут, то цена на золото падает, что хорошо отображает график, который можно отслеживать в онлайн формате в начале нашей статьи. Это происходит потому, что инвесторы вкладывают свои средства в акции и другие ценные бумаги. Когда наступает кризис, то большинство предпочитает более консервативные вложения вроде золота.

Компании, занимающиеся добычей золота, могут исходя из своих интересов уменьшить количество добычи золота, из-за чего цены могут резко вскочить вверх.

Стратегия инвестирования в золото

Резюмируя особенности золота в качестве общепризнанного и ликвидного актива, важно учесть ряд моментов.

Зачастую основная доходность по операциям с драгоценными металлами формирует не процентная ставка, а именно увеличение стоимости такого товара.

При этом тренд может быть весьма ускоренным на фоне благоприятных факторов. Если же этого не произошло, умеренное повышение курса произойдёт постепенно. По этой причине инвесторам рекомендуют выбирать золото для работы преимущественно на долгосрочных стратегиях. Для защиты от внезапных «просадок» рынка необходимо отслеживать текущие данные о состоянии производства золота и спроса на него.

Цена пробы золота

В любом ювелирном изделии цена зависит от количества в нем чистого золота (пробы золота). «Назначают» пробу украшению в специальном пробирном комитете. В разных странах знак пробы имеет свои различия.

В мире существуют десятки проб золота. Из систем оценки сплавов,применяют две из них: метрическую и каратную. Более удобной и точной считают метрическую пробу. Такая проба показывает, сколько миллиграмм чистого золота в 1 грамме сплава. Многие страны измеряют содержание золота в изделиях каратами.

375 проба — самая дешевая.

Самой низкой считается 375 проба. В изделии такой пробы кроме золота присутствуют сплавы меди, палладия и серебра, которые улучшают характеристику изделия, делая его более крепким и устойчивым.

Некоторые считают золото не слишком полезным металлом, который годится только на изготовление украшений. Но большое количество полезных свойств говорит об обратном. С каждым годом открываются новые направления для использования драгоценного металла.

Курс золота на сегодня

Основная выгода инвестирования в золото заключается в том, что этот способ инвестиций даёт возможность сохранить свои финансы даже в период серьёзного экономического кризиса и большого уровня инфляции в стране. Узнать стоимость одного грамма банковского золота на конкретный день можно на официальном сайте Центрального банка Российской Федерации. В среднем на данный момент курс колеблется и составляет порядка 1320 рублей за 1 грамм (информация на начало июля 2021 года). Динамика цен зависит во многом от того, какой будет ситуация на мировом золотом рынке. Курс достаточно «чуток» в разного рода экономическим и политическим изменениям в событиям, происходящим на мировой арене.

Прогнозы на будущее

Актуальный график показывает, что за стремительным ростом цен на золото идет затяжное падение. Специалисты уверены, что падение цен можно будет увидеть в ближайшее время, но не все с этим соглашаются и предполагают разные цены на золото в скором времени.

Большинство экспертов считают, что крах рынка золота зависит от США. Пока они не откажутся от увеличения денежной массы, то золоту ничего не грозит. Несмотря на доводы политических деятелей, отлаженная система позволяет перекидывать проблемы в другие страны мира посредством доллара, что влияет на ситуацию на рынке.

Существуют некоторые общие факторы, которые могут остановить рост цен на золото. К таким причинам относится: возможность проблем в зоне евро, поведение центральных банков ведущих стран, которое во многом зависит от политической ситуации.

Прогнозы колебания цен у фактически каждого эксперта разные. Какой будет цена на золото сегодня поможет предсказать график стоимости за несколько прошлых лет. Точно известно, что рынок банковского золота может удовлетворить любые потребности. Покупка партий золота подходит как для сохранения семейного бюджета, так и для большого капитала.

Сезонность

Курс валют, как известно, определяется двумя факторами, зависящими друг от друга. Речь идет о спрос и о предложении. С драгоценными металлами все обстоит несколько иначе. Если проанализировать график цен на золото, очевидными становятся ежегодные периоды, когда намечается прирост и спад уровня цен на драгметалл.

Спрос на драгметалл определенно зависит от календарных праздников. К примеру, когда в Индии начинается брачный сезон, моментально растут цены на золотые украшения. Еще существенно увеличиваются продажи изделий в Америке во время праздника Рождества и Дня Благодарения. Еще один рост намечается при наступлении Нового года.

В итоге можно отметить такие тенденции колебания цены золота по графику за год с 2005 по 2015:

• вторая половина октября – первая половина февраля – рост;
• март – май – еще один существенный рост, но уже меньший;
• первая половина августа – первая половина октября – удорожание, как правило, немного выше, чем за предыдущий период.

По российскому законодательству, сделки по купле-продаже золота и других драгоценных металлов осуществляются по договорным ценам. Это значит, что любой российский банк имеет право устанавливать свои ценовые условия.

Например, Сбербанк, как и остальные участники рынка, основывается в своих цифрах на данные Центробанка, а также фиксинга Лондонской биржи.

В Сбербанке курс в рублях за драгметалл зависит от таких факторов:

• изменение спроса;
• себестоимость банковских услуг;
• региональные колебания;
• прибыль банка;
• другие факторы.

Соответственно, чем выше значение этих параметров, тем выше будет курс. Конечно, для Сбербанка, с его развитой структурой, огромное значение оказывает региональный фактор. Разница в котировках в разных отделениях (в разных регионах) может отличаться до 10 процентов.

К тому же, в зависимости от расположения отделения Сбербанка, закладывается и прибыль, что в целом существенно сказывается на разнице цен. Фиксация стоимости происходит каждый день, а данные сразу же отображаются на официальном сайте банка.

Не будем забывать, что стоимость золота в Сбербанке еще определяется формой приобретения этого драгметалла:

• слиток;
• металлический счет;
• монеты.

Слитки стоят в рублях дороже других вариантов, приблизительно столько же обойдутся и монеты, однако они в итоге будут стоить больше, учитывая особенности налогообложения. Ведь придется заплатить 18% НДС. Итоговая стоимость будет включать и эту величину. Если же открывается счет, то фактической покупки золота не происходит, есть лишь привязка к котировкам на этот драгметалл.

Подытожим

Как видим, график изменения цен на золото – это динамичный показатель, который на срезе нескольких лет является постоянно растущим. Поэтому можно делать долгосрочные вложения в рублях, например, даже в 2015 году, понимая, что через несколько лет вложение принесет неплохой доход, особенно если сумма инвестиций будет немалая. И не стоит паниковать, если наметиться падение стоимости. Такая тенденция характерна для многих годов. Однако практика показывает, что пройдет какое-то время, обязательно будет скачок, вызванный какими-нибудь событиями в мире: кризис, катастрофа, политические заявления или действия и так далее. Поэтому выгоду нужно лишь подождать.