Исторически так сложилось, что в нашем обществе именно золото является мерилом ценности и богатства. Издревле его используют во взаиморасчётах между людьми, разнообразными сообществами и государствами. Поэтому все стремятся обладать им в как можно больших количествах.
Накапливая этот благородный металл, мировые державы формируют свой золотой запас или золотой резерв, являющийся важнейшей частью золотовалютного резерва – высоколиквидных активов, предназначенных для придания устойчивости любой финансовой системе. Что особенно актуально в период возникновения кризисных ситуаций
, как в самой стране, так и в мировой экономике.
Мировые тенденции и золото
На какой уровень сегодня вышло использование этого драгоценного металла для формирования «подушек безопасности» в разных странах мира? Всемирный золотой совет обнародовал сведения о том, что из 33790,8 тонны золотого резерва, имеющегося у всех стран мира (кроме Ирана), на Евросоюз приходится 10782,1 тонны или практически треть мирового золота.
Соединённые Штаты Америки
Великая депрессия — не только период суровых испытаний для экономики этой страны, но и время, когда был заложен базис госрезерва страны-лидера по запасам золота. Для этого собственное население по фиксированной и явно заниженной цене должно было сдать имеющийся драгметалл. По окончании практически грабительской конфискации стоимость унции с 20,66 возросла до 35 долларов. Активизация накопления золота всякий раз стимулировалась очередным экономическим кризисом.
Но самый большой показатель был зафиксирован в период, когда разразилась Вторая мировая война. Тогда размер запаса аурума был огромным и составил 20 205 тонн. Такой объём, пожалуй, может вместиться в пять сотен товарных вагонов. Почти за тридцать лет существования финансовой системы, основанной на «золотом стандарте» (так называемая Бреттон-Вудская система), когда золото расходовалось на стабилизацию доллара, резерв уменьшился, причём ощутимо: запас сократился до 9070 тонн. Снижение веса резерва продолжалось, и в начале 2021 года он «похудел» до 8133,5 тонны.
Тем не менее, и сегодня у США — самый крупный в мире золотой запас, на долю которого приходится 75% всего госрезерва. Однако скептики не совсем уверены, что эта цифра правдива: полной и беспристрастной проверки содержимого хранилищ не проводилось.
Подушки безопасности в Европе
Страны по-разному формируют свои стратегические запасы. Крупные и влиятельные мировые державы занимают первые места в списке стран по запасам желтого металла. Цифры, показывающие накопленную массу, разнятся существенно, и доля этого металла в каждом госрезерве может быть разной:
- Федеративная Республика Германия. У лидера Евросоюза в золотовалютном резерве на январь 2021 года было 3373,6 тонны аурума. У немцев почти такая же структура, как и у Штатов: на золото приходится 70,2%. Максимум отмечался в 1998 году и составлял 3700,5 тонны.
- Итальянская Республика. По запасу золотых монет и слитков в госрезерве эта страна заняла второе место среди европейских государств. В её «подушке безопасности» 2451,84 тонны золота, что составляет 67,5%, и эта цифра неизменна почти два десятилетия. Наибольший показатель был в 1969 году — 2626,9 тонны.
- Французская Республика — третья страна с самым крупным запасом драгоценного металла в казне — у неё 2436 тонн золота. Это 64,9% от всего резерва. Наибольшее накопление драгметалла было в 1966 году и составляло 4654,9 тонны, когда Шарль де Голль взял курс на обмен долларовых резервов на золото и отказался от хранения его в США.
Зачем нужен Золотой запас (Золотой резерв)?
В свое время эти запасы использовались для определения того, насколько богатой была страна, потому что сумма выпущенной валюты была связана с суммой золота. В наше время золото считается скорее альтернативой хранению большого количества валюты.
Тенденция накапливать золото и использовать его в качестве измерения богатства, простирается на века. Было время, когда глобальная финансовая система действовала в соответствии с так называемым золотым стандартом. Это была денежная система, которая напрямую связывала количество золота в резерве страны, с суммой валюты, которую она производила. Логика этого процесса заключалась в том, что если золото было погашено, то ровно на эту сумму можно было выпустить равное значение валюты.
Хотя эта денежная система была заменена, страны продолжают практику сохранения запасов. Так же, как люди держат денежные средства на сберегательном счете, если они понадобятся в будущем. Многие страны сохраняют золотой резерв как один из своих финансовых активов.
Надёжность и суверенитет
Этот жёлтый металл давно занял свою нишу в жизни людей: он нужен не только для создания ювелирных шедевров, но и для обеспечения курса валюты, экономической стабильности и даже независимости. Иногда золото может выступать и как универсальное платёжное средство — его невозможно заблокировать, как валютный счёт. Запасы в мире по странам растут, эта тенденция сохраняется.
Мировая финансовая система выстроена ориентированной на одного игрока — Соединённые Штаты Америки:
- большинство сделок в мире осуществляются в валюте именно этой страны;
- около шести десятков стран отдали на доверительное хранение в США свои золотовалютные резервы или часть их.
Специальные помещения в Форт-Ноксе, Американском монетном дворе, Вест-Пойнте и Федеральном резервном банке хранят соответственно 4500, 1400, 1700 и 400 тонн драгоценного металла. Подобное положение дел позволяет Штатам оказывать давление на правительства и курс государств, доверивших практически часть гарантий своего суверенитета Америке. Однако не стоит полагать, что только там хранят чужое золото.
Например, Германия разложила их в разные корзины: части своего запаса она хранила в США, Англии и во Франции. Во времена политических кризисов наиболее актуальным становится вопрос экономической независимости. К тому же надёжность делового партнёра, чей долг практически сравнялся с валовым доходом (об этом говорят ведущие эксперты в области экономических отношений), внушает определённые опасения.
И тот факт, что с 2013 года Германия настойчиво работает, стремясь возвратить своё золото «на родину». За это время в страну вернулись:
- из США — 18,4%;
- из Англии — 0,2%;
- из Франции — 8,3%, находившихся там немецких золотых резервов.
Теперь 47,9% запасов хранятся во Франкфурте на Майне. Процесс вывода средств продолжается.
Пример Германии стал наглядной иллюстрацией обострения американо-европейских отношений и конфликта интересов в самом Евросоюзе. Многие европейские страны подписали «Соглашение центробанков по золоту». Четвёртая версия СЦБЗ обязывает его участников воздержаться от продажи значительных объёмов драгметалла. Кстати, очень показательно, что из США вывела своё золото и Турецкая Республика. Его там было не так уж и мало — 220 тонн.
Золотые запасы стран.
Топ 10 самых больших золотых запасов:
- США – 8133,5 т. золота;
- Германия – 3381 т. золота;
- Италия – 2451,8 т. золота;
- Франция — 2435,7 т. золота;
- Китай – 1797,5 т. золота;
- Россия – 1460,4 т. золота;
- Швейцария – 1040 т. золота;
- Япония – 765,2 т. золота;
- Нидерланды – 612,5 т. золота;
- Индия – 557,7 т. золота.
Китайская Народная Республика
Самый крупный держатель золота среди восточноазиатских государств и серьёзная угроза для господства США. По опубликованным данным, в 2021 и 2021 году объём национальных запасов золота составляли 1842,6 тонны. Доля от всех золотовалютных запасов всего-то 2,4%. Но стоит учесть, что это вовсе не так уж и мало: в 2021 году резерв КНР равнялся 140 триллионам долларов.
Активность Китая по приобретению аурума на рынке золота растёт, Шанхайская золотовалютная биржа наращивает объёмы торгов. Поднебесная существенно упрочила свои позиции, став лидером добычи этого драгметалла и одним из крупнейших его потребителей.
Почему финансы лучше хранить именно в золоте?
Существует ряд причин, по которым золотой резерв рассматривается как хороший способ сохранения капитала. Начнем с того, что запасы золота являются хорошей защитой в случае, если конкретная валюта теряет свою ценность. Рассмотрим, например, евро, который является валютой, используемой большей частью Европы. Если эта валюта станет бесполезной, те страны с золотым запасом все равно будут иметь некоторые финансовые активы.
Еще одним преимуществом золотого запаса является то, что он легко конвертируется. Золото — это металл, который можно обменять на другие ценности в большинстве стран мира. Поэтому государства могут использовать свой золотой резерв в качестве обеспечения по кредитам. Резервы также могут использоваться для удовлетворения долгов, но это случается редким случаем. Общеизвестно, что эти запасы сохраняются десятилетиями, и страны продолжают их пополнять.
Стратегический запас России
Геополитические причины и желание обеспечить безопасность своих резервов в ситуации, когда санкции следуют одна за другой, ограничиваются расчёты в долларах, государство взяло курс на пополнение золотого резерва и коррекцию закупок золота. Кроме того, значительно снизилась доля американских облигаций в ЗВР: с 96 до 16 миллиардов долларов.
За последние десять лет расходы выросли в четыре раза, и благодаря этому «золотая доля» выросла в десять раз. Ну а только за три квартала 2021 года на приобретение драгметалла израсходовано на треть больше, чем в 2021 году. Темпы закупок таковы, что специалисты полагают: в обозримом будущем, всего через три года, Россия может войти в тройку крупных держателей золота. Пока РФ на пятой позиции.
В золотовалютном резерве Российской Федерации золото хранится двух видов — в слитках и монетарное. В разные годы процентное соотношение этого компонента было разным, как и его физический объём. Минимальное количество отмечено в 1991 году — 290 тонн. Центробанк на начало 2021 года озвучил цифру — 1838,8 тонны, а уже в сентябре была обнародована гораздо более внушительная — 1998,5 тонны. Это 16,8% всего ЗВР страны.
Существует немало таблиц, в которых сведены данные по ЗВР разных стран. Стоит отметить, что истинные размеры золотого запаса — государственная тайна. Поэтому данные о том, сколько драгметалла есть у русских, в разных источниках отличаются:
- официально объявлено о 1999,95 тоннах;
- в данных, обнародованных агентством Bloomberg, это 2170 тонн;
- по сведениям от Всемирного золотого совета, подтверждено наличие 1970 тонн, общей стоимостью 77,5 миллиарда долларов.
Проходили века, рождались и распадались государства, но роль жёлтого драгоценного металла оставалась неизменной. В империи или республике он был мерилом обеспеченности и могущества страны и помогал сократить финансовые потери бюджета в периоды кризисов. Стоит ли удивляться, что золотой резерв стран мира неуклонно растёт? Если, конечно, в бюджете есть средства для приобретения этого металла.
Что такое ЗОЛОТОЙ ЗАПАС — значение, определение простыми словами.
Простыми словами Золотой запас или Золотой резерв — это своеобразная заначка страны которая хранится в золотых слитках на «чёрный день». Как правило, ее не тратят без особой нужды и используют только тогда, когда нет возможности поддержать экономику другими способами.
Золото про запас
Современные учтенные государственные запасы золота, сосредоточенные в Центральных банках различных стран и резервах МВФ, составляют более 32 тыс. тонн. Еще большие объемы золота имеются у населения в виде ювелирных украшений и монет.
Золотой запас увеличивается за счет золотодобычи. Около одного процента наземного золота было добыто в первые пять лет золотой лихорадки в Калифорнии.
Интересно, что по данным ученых, все золото Земли космического происхождения. Считается, что залежи золотых руд сформировались около 4 млрд лет назад. Именно тогда на Землю пролился длительный золотой метеоритный дождь.
В начале 2000-х годов мировые запасы добытого золота составили около 150,4 тыс. тонн, которые распределялись следующим образом:
- около 30 тыс. тонн в государственных центральных банках и международных финансовых организациях;
- 79 тыс. тонн в ювелирных изделиях — лидером и фаворитом в данном случае является именно 750 проба золота;
- 17 тыс. тонн в изделиях электронной промышленности и стоматологии;
- 24 тыс. тонн в инвестиционных накоплениях.
В 2009 году общий мировые запасы добытого золота составили уже 165 тыс. тонн. При цене в $1000 за одну тройскую унцию общая стоимость того золота составила бы более 5 триллионов долларов. Около 20% всего наземного золота центральные банки и официальные организации хранят в качестве резервных активов.
Биржевые фонды содержат 1750 тонн золота для частных и нечастных инвесторов.
