Запись обновлена: Июн 6, 2020
Золото — благородный металл, который пользовался огромной популярностью многие века. Именно золото используется как составляющая золотовалютного резерва стран, именно оно отражает реальную стоимость бумажной валюты, выпущенной в стране, что напрямую влияет на стабильность ее экономики и влияние страны на международной арене. Цена золота — понятие необъективное, сформированное из ряда факторов, именно поэтому золото стало одной из разменных монет в игре ведущих мировых экономик.
Специалисту банковской сферы и грамотному биржевому брокеру процесс корректировки цен понятен изнутри, тогда как рядовой обыватель зачастую не может даже представить, почему произошел подъем или спад цены. К тому же, цены на золото разнятся на торговых биржах, в государственных банках, в ювелирных компаниях, в точках продаж металла населению. Эта сложная система чаще всего воспринимается гражданами как данность, которую бесполезно прогнозировать, но так ли это? Только отчасти. Зная, сколько стоит золото, вы можете сделать ряд выводов об экономической и политической ситуации в мире, о стабильности банковской системы вашего государства и о состоянии дел на золотодобывающих предприятиях.
- Формирование цен
- Котировки и биржи
- Цена на золото внутри государства
- Ретроспектива
- Цены на золото определенной пробы
- Ломбард
- Банки и долгосрочные вложения
Формирование цен
Цена складывается из ряда факторов. Вспомним о свойствах золота и его истории. На планете не так много этого драгоценного металла, большая часть его уже добыта. Он разбросан по горным ущельям, в прожилках руд, в золотоносном песке, на дне горных ручьев и океана. Его добыча требует огромных сил, опыта и современного оборудования. Золото является исчерпаемым ресурсом, поэтому чем меньше будет его оставаться на планете, тем дороже оно будет стоить. Таким образом, первый фактор ценообразования — количество добытого металла за единицу времени (например, квартал или год). Показательно, что помимо золотовалютных резервов государства с 1970 года берут в расчет и ВВП страны — то есть, оборот произведенной продукции и экспорта. Это связано с тем, что на Земле уже не наберется объема чистого золота, который может покрыть всю бумажную валюту всех стран.
Еще один важный фактор — спрос. Чем выше спрос — тем дороже продукт, в данном случае, золото. Стоит отметить, что добывающие компании иногда играют с рынком, скрывая истинный объем добычи золота, чтобы спровоцировать его нехватку и несоответствие завышенного потребительского спроса и предложения. С помощью такого нехитрого способа можно спланировано поднять цену на золото на мировом рынке. Спрос формируют крупнейшие покупатели — это ювелирные дома и промышленные предприятия, которым нужно золота в качестве сырья для работы, а также инвесторы. Крупные компании, владельцы недвижимости, ценных активов и больших сбережений в сложные и непредсказуемые экономические периоды предпочитают переводить сбережения в золото, так как оно существенно не падало в цене ни разу за последние полвека. Всплеск закупок золота на международных биржах немедленно отражается и на общем показателе цены — котировке.
Разграбление СССР
— В 1987г. внешний долг США возрос до 246 миллиардов долл. 19 окт 1987г. катастрофически рухнул Уолл-стрит! В сложившейся с итуации США могло спасти только чудо. И чудо явилось в образе Горбачева. Горбачев сдал все позиции СССР на военной и полической арене — начиная с демонтажа ядерного паритета. (с)
Но, добавлю, Горбачев погубил и экономику СССР. В январе 1987г. были отменены ограничения во внешней торговле — те ограничения, которые прикрывавали от обвала внутренний рынок СССР . Ибо без таких ограничений внутренний рынок СССР не мог продержаться и одного дня — с его огромным диспаритетом цен на продовольствие и товары народного потребления по отношению к внешнему рынку.
И вдруг разрешено было предприятиям и частным лицам вывозить за рубеж все дефицитные товары — продовольствие, сырье, электронику, энергию, продукцию химической промышлнности — словом: всё, всё и всё! Постановлением от сентября 1987г. такой вывоз стал обязательно-принудительным.
Словно мощный ураган пронёсся над огромной территорией СССР и мгновенно высосал из страны все материальные ценности. Полки продовольственных и промтоварных магазинов опустели .
ГРАБЁЖ ЗОЛОТОГО ЗАПАСА
21 июля 1989г. новыми Таможенными правилами были сняты все ограничения на вывоз из СССР золота и драгоценных камней. Семидесятилетний труд советской таможни был уничтожен в одно мгновение. Золото в невероятных доселе масштабах выбрасывалось на внутренний рынок, а затем, приобретенное во внутренним ценам СССР, вывозилось за океан.
«Московский комсомолец» так описал ювелирную торговлю в те дни:
— «Яркая картина ажиотажа, бушующей стихии, многократного выполнения нормы продажи ювелирных изделий за счет Гохрана… Штурм прилавков, бомбардировка письмами Гохрана с требованием новых поставок золота и драгоценных камней…» —
Это лишь несколько слов из статьи с выразительным заголовком: — «КУДА ИДЕТ ЦУНАМИ ?»
«Известия» тогда требовали для борьбы с очередями за золотом и бриллиантами: — «Пустить в ход такой мощный резерв, как Государственный золотой запас» .
«Советская культура» призвала вообще убрать такой барьер на пути вывоза золота, как таможни: см. «Границы без замков», 25.08.90.
Через некоторое время Г.Явлинский переполошил прессу заявлением об исчезновении золотого запаса. Но довольно быстро затих. Сколько было вывезено золота?
Выгодно ли было вывозть золото ?
Один грамм золота в те дни стоил в СССР примерно 50 руб. В то же время на мировом рынке 1г золота стоил 13 долларов ( «АиФ», №8, 1990). Какой «навар» получали вывозившие золото и драгоценные камни?
Сейчас цены на золото и драгоценные камни превысили все мыслимые пределы. Так насколько разжирел Запад только за счет вывезенного из СССР золота?
Т. Карягина обнаружила «черные дыры» в экономике СССР лишь в октябре 1988г.
В том году частыми лицами за рубеж было вывезено 500 000 цветных телевизоров, 200 000 стиральных машин.
Лишь одна иностранная семья вывезла только в 1988г. : 392 холодильника, 72 стиральные машины, 142 кондиционера. А сотрудники только одной из сотен тысяч иностранных организаций —
1400 утюгов, 138 швейных машин. 174 вентилятора.
А также: 3500 кусков мыла и 242 кг стирального порошка — тех самых, что по настоянию нардепов были закуплены якобы для советских людей за валюту.
Это данные, которые в те времена случайно просочились в прессу
Только через одну из тьмы и тьмы таможен СССР частные лица вывезли в одном только 1989г. дефицитных товаров свыше 2-х миллионов тонн.
Подчистую вывозилась продукция Красноярского хлопчатобумажного комбината: ( «Кому выгоден товарный дефицит? «, «СР», 13.03.90). Хорошая простыня в те времена стоила 5 руб, пододеяльник — 8 руб.
Даже «Известия» опечалились в те дни судьбой страны: Статья » О ценах, деньгах, и социальной справедливости»:
— » Цены на государственную продукцию у нас, как правило, ниже рыночных. Но это вовсе не означает, что она нам дешево обходится. Никто при этом не знает, сколько наиболее качественных и дешевых вещей именно по причине качества не доходит до прилавка, уплывает неизвестно куда. И сколько криминальных миллионов делается на этих дефицитах». (22 мая 1990г.).
И даже «АиФ» откликнулась статьей: — «Где же ситец и парча?»
— «После 1985г. начался доселе невиданный экспортный бум:
поставки тканей за рубеж выросли более. чем в 3 раза. Хлопчатобумажных — почти в 4 раза, Льняных — в 7 раз.
Внешняя торговля стала превращаться в дестабилизирующий фактор внутреннего рынка текстиля».
Причем, в «АиФ» речь шла только о госдарственном экспорте. Но частный вывоз намного превосходил государственный!
Причем, установить размеры вывоза было невозможно: Те же «Известия» тогда же писали: — «Наша держава — одна из немногих в мире, где не ведётся таможенной статистики».
Что такое «чудо Бальцеровича», о котором вещают разнообразные «спецы» ?
Американские эксперты предложили Бальцеровичу свернуть производство и нормальную торговлю, и всемерно поощрять мелкую торговлю с рук.
Т.е. деклассировать трудовое население, и превратить его в «нацию спекулянтов».
И все эти деклассированные элементы — миллионы и миллионы — как саранча налетели на СССР и стали вывозить всё, что могли урвать — от импортной мебели до тюбиков зубной пасты — тоннами.
В те дни на Съезде депутатов поднялся жуткий скандал и крики об отсутствии зубной пасты.
О причинах такого отсутствия рвущим глотку нардепам и не пришло в голову задуматься. Они запросто приняли решение закупить за рубежом зубную пасту на 60 миллионов долларов.
Кого обогатили эти 60 миллионов?
Во Франции, откуда ее везли, эубная паста стоила 15 франков. В СССР она продавалась по 1 руб. Разумеется, вся эта паста на 60 миллионов долл. в одно мгновение оказалась снова за рубежом. В Польшу ее высылали в посылках по 500 тюбиков, но количество таких посылок — прямо в фабричной французской упаковке (!), ограничено не было. Вывозили эти упаковки целыми багажниками автомашин. Целыми купе поездов.Контейнерами на палубах судов.
Французские духи вывозили ящиками — 40 руб за флакон по эту сторону границы — и 80-100 долл. — по ту. Далее через Польшу везли в Германию и далее — но уже по европейским ценам.
Тащили всё и как муравьи оставляют голый скелет от мощного тела льва, там и эти «пираньи Бальцеровича» оставили советским людям пустые полки. Нет ни одного наименования предметов потребления — от продуктов питания до техники — которые бы не вывозились.
Вывозились наши великолепные ткани:
Другой источник:
«Ленинградская правда», 1992г.:
— » В СССР к 1990-91гг. ежегодно производилось по 38 метров тканей на человека. Из них 75% мирового производства льняных тканей, 16% — шерстяных.Хлопчатобумажных — 13%, и шелковых — 12%.
Только официально (т.е. гос-вом и СП) вывезено 50% льняных, и 42% шерстяных тканей.»
Но в этих цифрах не учтен вывоз отдельными частными лицами : А они, как саранча, вывозили всё, что сумели урвать! Т.е. вывоз был тотальным — 100%-ным!
Вывозились продукты.
Вывоз масла:
СССР производил 21,4 % мирового выпуска сливочного масла. (население СССР составляло 4,88% от мирового).
Производство масла всё увеличивалось, но в результате вывоза на него появились талоны. На одного жителя СССР сливочного масла приходилось на 26% больше, чем в Великобритании. В Великобританию поставок сливочного масла не велось, но в магазинах Лондона оно присутствовало.
Советское сливочное масло не поставлялось и в Африку, к примеру в Эпиопию, но в Аддис-Абебе оно продавалось. И, конечно, в четыре раза дороже, чем в СССР.
Вывоз мяса:
Мясо
Производство мяса в 1991г. составляло 11.7 % от мирового уровня.
Потребление мяса в СССР было на 668 тыс.тонн меньше его производства. Однако дело обстояло гораздо хуже. Это данные официальной статистики.. В этом-то и состоит статистическая ловушка тех лет.
Статистика считала потребленным ВНУТРИ СССР всё то масло и мясо, которое было отправлено на склады для продовольственных магазинов.
При продаже масла и мяса никто паспортов не требовал, и посему они, купленные в СССР , но вывезенные за его пределы, якобы увеличивало благосостояние советского народа.
А ведь многие тонны масла и мяса, предназначенные для торговли, уходили прямо со складов, минуя магазины — и вывозились за пределы СССР — контейнерами по морю, поездами и автотранспортом по суше, самолетами — по воздуху.
А статистика считала, что всё это сожрал советский народ.
Почему капиталисты до сих пор вопят, что Гайдар «спас страну от голода»?!
Потому что он поднял цены на то же масло так, что мелким спекулянтам стало невыгодно его вывозить. (мелкие-то мелкие, но их были тьмы и тьмы — как саранчи).
Павлов попробовал поднять цены на некоторые дефициты на какую-то долю процента — какой хай поднялся!
Т.е., тотальный вывоз, помимо того что угробил СССР, был одним из механизмов, приведшим гайдаров и шахраев к власти.
В конце 80-х — начале 90-х исчезло всё:
Носки и холодильники, мебель и утюги. телевизоры и тарелки,простыни и стиральные машины! Колбасу и рыбу, сахар и крупы — всё сожрала налетевшая саранча! Алюминиевые котелки, миски, ложки вывозились как дешевое и ценнейшее сырье, уже прошедшее самый энергозатратный и экологически грязный этап обработки.
Жучки-вывозники проели некогда мощный корабль советской экономики до трухи!
И в 1991г. он рухнул!
Татьяна Яковлева
- После развала СССР в России наворовали на 10 федеральных бюджетов
- Пять вещей, за которые мы так и не сказали СССР спасибо!
- Нас убеждают, что жизнь в СССР была беспросветна
Котировки и биржи
Точкой отсчета цены золота всегда будет Лондонская Биржа Металлов. Ежедневно на бирже проводится две сессии, в каждой из которых устанавливается котировка на каждый из лотов торговли. Эти показатели государства всего мира берут за основу формирования национального курса. Эта система позволяет привести экономику всего мира к одному знаменателю. Отследить актуальную стоимость золота в долларах за тройскую унцию, установленную на Лондонской Бирже вы можете в графике ниже:
Цена на золото внутри государства
Только биржевые брокеры могут приобретать и продавать золото и иные активы по стоимости котировок, а все операции внутри страны производятся с учетом цены, установленной центральным банком. Это крупнейшая организация, которая владеет 50-70% запаса золота страны, поэтому она имеет огромное значение для национального рынка. Цена может корректироваться в меньшую или большую сторону, это зависит от намерений государства накопить золотой резерв (что необходимо, например, после кризиса и сокращения золотого запаса с целью не дать обрушиться курсу национальной валюты) или же растратить его, распределив среди частных лиц в случаи стабильного положения собственной валюты.
При покупке через банк слитков, инвестиционных монет или открытия вклада в золоте, следует учитывать государственную комиссию — НДС, которая составляет 18%. Обезличенные металлические счета не предусматривают такой налог, что делает их более предпочтительными. Курс Центрального Банка Российской Федерации на золото вы можете увидеть на графике ниже. Стоимость указана в российских рублях за грамм желтого металла.
Сталинcкий проект золотого рубля
Когда-то Сталин высказался о том, что не будет финансовой и иной самостоятельности социалистического государства, привязывающего свои деньги к зарубежной капиталистической валюте.
Краткая историческая справка
К лету 1941 года весь золотой запас Советского Союза находился на родине и измерялся 2.6 тысячами тонн. Только благодаря этому уже к августу того же года в страну пошли стратегически необходимые поставки материалов и оружия от союзников в войне с Гитлером — соединенных Штатов и Британии. Второй год войны ознаменовался вступлением СССР в программу Ленд-лиз, в которой экономически участвовали 27 государств мира.
На этот момент Советский Союз развил самую мощную отрасль золотодобычи, дававшую ежегодно более 100 тонн желтого металла. Его производство вошло в стратегическую сферу интересов государства, и было засекречено. Данное направление курировал лично Берия, глава НКВД. 70% всего золота добывалось силами заключенных и вольнонаемных работников объединения «Дальстрой» под Магаданом на реке Колыме. Весь драгметалл безоговорочно передавался государству.
В период с 1937 года рубль СССР был привязан к американскому доллару, а стоимость золота также измерялась валютой США.
Свой советский золотой рубль
Центральное управление статистики Советского Союза, выполняя срочное поручение Сталина, в конце зимы 1950 года осуществило перерасчет соотношения нового рубля к доллару. Сравнение проводилось по покупной способности, и для него были отобраны самые выигрышные для валюты СССР товарные позиции.
Так, в категории верхней одежды сопоставляли стоимость добротных штатовских пальто из габардина и перекрашенных советских военных шинелей. В категории обувь — ботинки из кожи и кирзовые армейские сапоги и т.д. Принималось, что товары СССР изначально обладают лучшим качеством и долговечностью. К полученным результатам была добавлена поправка в размере 15%, компенсирующая колебание долларовой стоимости. Итогом стало соотношение 1 американский доллар к 14 советским рублям.
По свидетельствам присутствовавших высокопоставленных очевидцев Сталин зачеркнул предоставленные цифры и наложил резолюцию — «Не более 4 рублей».
Уже на следующий день 28.02.1950 года вышло правительственное постановление, устанавливающее обеспечение рубля золотом в объеме 0.222168 грамм за единицу и стоимость самого желтого металла на уровне 4.45 рубля за 1 грамм. Утверждая данный документ, Сталин прокомментировал, что Америка накопила за военные годы и напечатала позднее избыточное количество бумажных долларов, от которых теперь любым путем будет избавляться, чему необходимо помешать.
Приведем краткое содержание правительственного указа, напечатанного в советской прессе 01.03.1950 года. В нем говорилось о том, что на западе продолжает расти инфляция, увеличивается стоимость товаров первой необходимости, девальвируются национальные валюты и снижается их покупная способность. Описанные факторы способствовали тому, что официальная стоимость рубля уменьшилась по отношению его реальной покупной способности. Поэтому решено поднять рублевые котировки и привязывать их курс к золоту. Постановлением предписывались следующие директивы:
- Прекращение расчета рублевого курса по долларовым и иным зарубежным валютным котировкам и взятие за основу только предписанное золотое обеспечение советского рубля.
- Определение соответствия 1 советского рубля — 0.222168 граммам желтого металла.
- Установление покупной стоимости 1 грамма физического золота на уровне 4.45 рубля.
- Определение цены советского рубля в соотношении к зарубежным валютам в перерасчете на металлическое золото на уровне 4 рублей за доллар США вместо 5 рублей 30 копеек и 11 рублей 20 копеек за фунт Британии вместо 14.84 рублей.
- Поручение Государственному банку Советского Союза пересчитать рублевое соотношение к иным зарубежным валютам.
Далее Госбанку предписывалось отслеживать котировки зарубежных валют по отношению к золоту и вносить исправления в рублевый курс. Вождь настаивал на жесткой регулировке рублевого курса для достижения экономической и социальной стабильности внутри страны. Он говорил, что не будет экономической и политической самостоятельности и благополучия в социалистической стране, привязывающей свои деньги к капиталистическим, зарубежным валютам. Как пример долгосрочной финансовой зависимости от западных стран, Сталин приводил югославское государство, привязавшее свои деньги к долларово-фунтовой валютной «корзине». Он считал, что рано или поздно Британия и США обвалят экономику и разделят территорию Югославии. Как показала история «вождь» был прав.
Страны Совета Экономической Взаимопомощи и их золотая международная валюта
Подобные преобразования были осуществлены во всех государствах социалистического лагеря, это позволило согласовать общий финансово-валютный курс, также относительно введения золотого рубля, как межгосударственного средства расчетов. Уже в то время было положено начало формированию Совета Экономической Взаимопомощи (СЭВ). Зимой 1949 года сюда входила большая часть государств Восточной Европы за исключением Югославии. Через год к ним присоединились Албания и Восточная Германия. Немного позднее среди участников СЭВ была введена единая внешнеторговая статистика и товарная классификация.
Весной 1952 года руководители восточноевропейских государств, Китая и Советского Союза собрались в Москве на экономическое совещание, где обсуждалось предложение по созданию в мире альтернативной торговой зоны, не использующей доллар. Инициатива сильно заинтересовала иранское, эфиопское, аргентинское, мексиканское, уругвайское, австрийское, шведское, финское, ирландское и исландское правительства. Сталин выдвинул предложение о формировании общего рынка с новой межгосударственной валютой, стать которой мог золотой советский рубль.
Такая новая мировая валюта могла называться по-разному. Например, Сталинский золотой рубль, Сталинец, Русский или Советский рубль и т.д. На протяжении русской истории мы уже обладали подобными признанными в международном масштабе деньгами, такими как Златник времен Князя Владимира, Золотой червонец Николая II и Золотой сеятель, выпускавшийся при Ленине. Совещаясь с руководителями китайского и монгольского правительства в 1951 году в Москве, И.В. Сталин говорил о том, что после перевода национальных валют стран СЭВ на золотую основу станет актуальным введение золотого денежного эквивалента для расчетов при взаимной торговле. Для этого была учреждена особая международная комиссия, в состав которой были включены: от Венгрии — Ракоши, от Чехословакии — Готвальд, от ГДР — Гротеволь, от Китая — Чжоу Эньлай.
За 1952-1953 годы было разработано целых пять вариантов перехода при расчетах между социалистическими государствами на валюту, привязанную к золотой базе вместо доллара. Ввод новой расчетной единицы в обиход планировался с 1955 по 1960 год. Сталин отдавал предпочтение первой ближайшей дате, но ему возразили, что преобразованиям должен предшествовать экономический рост, объединение систем экономико-социального планирования и подъем покупной способности государственных валют социалистических стран. Незадолго до своей смерти Сталин утвердил крайний срок валютного перехода на 1957 год, приурочив его к 40-ой годовщине Октябрьской Революции. Он боялся, что важные преобразования будут похоронены без него, это потом и случилось.
Вождь отдавал себе отчет, что западные страны во главе с Соединенными Штатами обязательно будут всячески противодействовать вводу альтернативной доллару США мировой валюты. Это и произошло. Для ослабления Советского Союза и предупреждения распространения золотого сталинского рубля социалистическому лагерю была навязана война в Корее, начавшаяся летом 1950 года и оттянувшая значительную часть ресурсов соцстран. В этой войне американцы сами потеряли пленными, покалеченными и погибшими около 1 000 000 человек, а также потратили 20 миллиардов в долларовом эквиваленте на оружие, припасы и военную инфраструктуру. Но своей главной стратегической цели — не позволить зародиться новой золотой валюте международного значения, как альтернативы доллару — США добились.
Война в Корее завершилась уже после кончины И.В. Сталина. Пришедшее к власти новое партийное руководство страны сменило экономический курс на прозападный. А ведь тогда в СЭВ уже готовы были вступить Вьетнам, Корейская Народная Демократическая Республика, Китай и Монголия. Хрущев опять привязал рубль к доллару, сочтя идею золотого обеспечения национальной валюты неактуальной. Вместо этого началось малопонятное реформирование сельскохозяйственной отрасли, борьба с приусадебными участками и личными огородами, притеснение религии. Как результат, катастрофически засушливые и неурожайные годы, вынудившие государство менять советское золото на американский хлеб.
Всего в течение нескольких лет правительство Хрущева разбазарило золотой запас объемом 2.9 тысяч тонн. Так был окончательно похоронен Золотой Сталинский рубль вместе с идеей новой альтернативной доллару международной валюты. Золота для их обеспечения больше просто не было. Провальная хрущевская политика помешала достичь запасам государственного золота отметки 3150 тонн к 1964 году. А ведь это весь объем желтого металла, который находился в собственности МВФ по данным за 2010 год.
Резерв металлического золота Соединенных Штатов, находящийся на их земле, насчитывает 8133.5 тонны драгметалла. Сегодняшний российский рубль всё еще прикреплен к бумажному американскому доллару вместо физического золота, как это было при Сталине. Для нужд собственной экономики США печатает всё больше и больше новых зеленых бумажек, из-за которых рубль продолжает дальше катастрофически «худеть».
Еще пара интересных фактов о сталинских монетах
Среди многих загадок, которые оставил после себя Сталин, пробный выпуск золотых и серебряных монет 1953 года. Были это экспериментальные варианты нового оформления или так готовилась денежная реформа — мы не знаем. Документальные подтверждения по данному вопросу отсутствуют. Последний обмен денег был всего пять лет назад в 1947 году, поэтому вряд ли. Но несколько вариантов этого пробного дизайна были применены в денежной реформе Хрущева 1961 года, когда опять вошли в обиход не выпускавшиеся с 1927 года монеты достоинством 50 копеек.
На аукционе торгового дома «Империя» не так давно всплыл один из таких экспериментальных не утвержденных вариантов — монета 1953 года достоинством 50 копеек из сплава алюминия. Экземпляр был куплен за 480 000 рублей. Позднее похожая медно-никелевая монета была приобретена на аукционных торгах «Монеты и медали» уже за 1 000 000 рублей.
Ретроспектива
Как известно, все государства, входящие ныне в СНГ и Прибалтика, были участниками Советского Союза. Цена на золото до 1970 года была одним из стабильнейших параметров в мире. Правительство США следило за тем, чтобы стоимость оставалась в рамках 35 долларов за тройскую унцию. В период с 1935 по 1970 год золотые запасы США стремительно сокращались и вскоре появилось решение о том, что доллар больше не будет подкреплен золотом. С 1971 года цена стала резко расти Впрочем, после скачка цен они вновь пошли на спад и достигли в 1985 году отметки в 330 долларов за тройскую унцию.
Однако, сколько стоило золото в нашей стране определял не мировой рынок. В СССР стоимость золота была примерно 50–56 рублей за грамм, при том сугубо советской 583 пробы, а стоимость чистого золота доходила до 90 рублей за грамм. Учитывая, что на «чёрном» рынке один доллар стоил 5-6 рублей и стоимость 1 грамма золота «там» не превышала 1,28 доллара до 70-х годов, вы можете осознавать масштаб того, насколько была завышена цена на желтый металл в СССР.
На мировом рынке цена падала вплоть до 2000 года, что было связано и с распадом СССР и с ростом доллара, который до сих пор является показателем движения цены золота на рынке (доллар растет — золото падает). После 2001 года цены на золото взлетели до небывалых высот.
45-летний рекорд цен на драгоценные металлы: 1971-2016. Часть вторая
Первую часть материала на Goldenfront см. здесь.
В размышлениях прошлой недели я проследил историю золота, серебра и доллара США от учреждения национальной денежной системы в 1792 году до отмены золотого стандарта в 1971 году. Сегодня я рассмотрю парадигму нашего времени с началом в августе 1971 года, когда Никсон прекратил конверсию доллара США в золото для иностранных правительств. Затем дважды, в 1972 и 1973 годах была произведена девальвация доллара.
Начиная с этого времени, цены золота и серебра в долларах США свободно плавали на всех рынках драгоценных металлов, включая физический металл, бумажные инструменты и деривативы, такие как опционы и фьючерсы.
Вот график среднемесячной цены для каждого металла и отношения золото-серебро с августа 1971 года:
Отношение золото/серебро
Давайте посмотрим на 45-летнюю историю цен металла и отношений цен. Заметна сильная изменчивость относительных цен двух металлов.
Официальная цена золота выросла после девальвации доллара США в августе 1971 года, августе 1972 года и марте 1973 года. Последнее постановление окончательно отменило Бреттон-Вудс, и доллар США, другие крупные мировые валюты и золото начали свободно плавать относительно друг друга.
После этих девальваций цена серебра росла примерно с той же скоростью, что и цена золота. С 1972 по 1973 год цена обоих металлов выросла более чем в два раза, а отношение золото-серебро в этот период в среднем было на уровне 30.
Арабо-израильская война 1973 года и последующее нефтяное эмбарго стран ОПЕК, разгул инфляции и экономический спад, всё это вызвало взлёт цен драгоценных металлов. Цена золота в течение двух лет держалась на среднем уровне $160 за унцию, а цена серебра, пройдя отметку $4.00, оставалась выше этой отметки в течение следующих 17 лет. Отношение цен в 1974-1975 годах приблизилось к 40.
Однако, золото было перекуплено, и в конце 1975 года произошла коррекция. Цена золота оставалась на низком уровне примерно полтора года, и отношение золото-серебро резко упало до двадцати пяти и выше.
Золото и серебро постоянно росли в 1978-м и до начала 1979 года, когда цена обоих металлов резко взлетела в конце лета и осенью. Пик наступил в конце января 1980 года, и цена дневного закрытия золота $850 за унцию держалась 29 лет, а цена дневного закрытия серебра $49.45 за унцию осталась непревзойдённым историческим максимумом.
Те оценки были метафорическими пузырями. Рост цены золота был вызван кризисом с иранскими заложниками, вторжением советских войск в Афганистан, ещё одним нефтяным эмбарго стран ОПЕК и двузначной инфляцией. Серебро шло следом, но этому также способствовала спекулятивная попытка братьев Хант монополизировать рынок.
Когда в первые два месяца 1980 года цена серебра резко взлетела, отношение золото-серебро было в среднем не выше 20:1. После отмены золотого стандарта это был единственный раз, когда отношение было меньше 20.
Пузырь братьев Хант лопнул в марте, когда они не смогли исполнить маржинальные требования; цена серебра резко упала, на короткое время став ниже $6.00 за унцию в июне 1982 года, когда отношение Au:Ag подскочило до 56. Но к середине 1983 года цена серебра выросла более чем в два раза, и изменчивое соотношение вернулось на уровень около 35.
Вскоре после этого начался медвежий рынок металлов: золото снизилось с почти $500 в начале 1983 года до $300 с лишним через два года после того, как серебро упало более чем на 60% менее чем за три года. Соотношения выросли с 40 с лишним в конце 1983 года до 70 с лишним к концу 1986 года.
Золото вернулось на уровень выше $400, а серебро в 1987 и 1988 годах торговалось от $6.00 до $7.00; отношение цен оставалось в основном выше 60. Интересно, что на цене золота не отразился обвал фондового рынка в октябре 1987 года, а серебро потеряло в цене 12% за месяц.
В начале 1989 года цены обоих металлов просели, золото снова опустилось ниже $400 за унцию. Цена оставалась слабой в течение следующих девяти месяцев, преимущественно на уровне $350.
Между тем, отношение золото-серебро взлетело при резком падении цены серебра, которое с середины 1990 до начала 1994 года торговалось преимущественно ниже $5.00 за унцию и ниже $4.00 с июля 1992-го по апрель 1993 года. В тот период наземные запасы серебра намного превосходили спрос.
В высшей степени аномальные соотношения цен Au:Ag в 80-е и 90-е годы держались практически три года, с сентября 1990 года по ноябрь 1993-го и достигли зенита 97.3 в феврале 1991.
Этот высокий уровень соотношений за 80 повторился всего два раза: в мае 1995-го и в прошлом месяце.
Золото оставалось на неизменном уровне в середине 1990-х годов на минимуме примерно $350, а серебро на уровне $5.00 за унцию. Скандал с канадской геологоразведочной компанией Bre-X в мае 1997 года опустошил Ванкуверскую фондовую биржу и в конце концов привёл к её закрытию, но не оказал влияния на цены драгоценных металлов.
Отношение золото-серебро оставалось высоким, но постепенно снизилось до 70 с небольшим и затем до 60 в ноябре 1997 года.
Однако месяцем позже, в декабре 1997 года, это отношение опустилось ниже 50:1, когда за месяц золото упало ниже $300 в первый раз с августа 1979 года. Это была часть более обширного медвежьего цикла, начавшегося с нефти и затем распространившегося на другую продукцию добывающих отраслей и сельского хозяйства. Катализатором стало падение тайской валюты, когда серьёзные экономические проблемы затронули другие развивающиеся рынки в регионе. Они, в свою очередь, заразили развитые страны мира, и финансовый кризис стал известен как «азиатское заражение».
Золото достигло низшей точки $260 в апреле 2001 года и оставалось ниже $300 за унцию до апреля 2002 года. В течение этого периода низких цен всех сырьевых товаров цена серебра был в среднем $5.00. Отношение цен от уровня менее 50 в начале медвежьего рынка постепенно росло до середины 60-х годов, когда золото вышло из депрессии в середине 2002 года.
После этого начался самый большой бычий рынок в истории. Золото взлетело от $303 в апреле 2002 года до рекорда $1895 за унцию 06.08.2011. Но заметьте, что потребовалось 29 лет, чтобы был превзойдён предыдущий максимум $850 за унцию в начале 1980-х годов.
Другие товары повторили бычий тренд золота в 2004 и 2005 годах.
В течение бычьего периода в золоте коррекция или даже остановка роста была редкостью, за исключением общего экономического кризиса с августа 2008 года по январь 2009-го.
В этом общем сценарии серебро отставало на первом этапе бычьего рынка; соотношение резко выросло в 1970-х годах и было высоким больше года. Когда цены серебра в конце 2003 года выросли, этот рост был впечатляющим: среднемесячная цена была выше $19.50 за унцию, и отношение снизилось в среднем до 50.
Когда в первой половине 2008 года почти во всех сырьевых товарах был достигнут исторический максимум, мировой банковский кризис вызвал снижение рынков, начиная с августа.
Серебро всегда более волатильно при быстро растущих и снижающихся рынках, и это было особенно очевидно в конце октября и начале ноября. Когда цена золота на момент закрытия торгов была равна $720, серебро было на минимуме $8.88, и дневное отношение цен было равно 81.1. В четвёртом квартале 2008 года отношение было равно в среднем 78.
При этом в обоих металлах был скачок вниз, но они быстро восстановились за счёт покупок, при бегстве в золото как безопасное убежище. Серебро шлейфом тянулось за золотом, и отношение вскоре упало до 60 с лишним.
Цена жёлтого металла превысила $1000 в сентябре 2010 года и продолжала расти. Серебро росло геометрически, и соотношение непрерывно снижалось в течение 2011 года, достигнув минимума 35 в апреле, когда средняя цена серебра была равна $42 за унцию в течение месяца. Пик цены закрытия $48.70 был в 28.04.2011.
В течение этого времени умные инвесторы продавали большую часть своих запасов серебра за реальные деньги (золото), зная, что экспоненциально растущие рынки всегда имеют параболический характер.
Рост золота, хотя и постоянный, был не таким резким. Оно достигло своего исторического максимума $1895 в сентябре и в среднем было равно $1772 в течение месяца. Отношение цен снова росло, когда серебро предсказуемо споткнулось. После апрельского пика серебро до конца года потеряло 27%.
С конца 2011 года рынок был неустойчивым для обоих металлов, и отношение оставалось на уровне выше 50 до марта 2013 года. В апреле первая из серии коррекций завершила 10-летний бычий рынок драгоценных металлов. Обычно изменчивое серебро продолжало рост в процентах, и отношение золото/серебро выросло до 60 с лишним.
К июлю золото торговалось почти за $1200, а серебро почти по 20 баксов. Оба металла проходили через более низкие минимумы и максимумы до конца 2015 года, когда средняя цена золота была равна $1068 за унцию, а средняя цена серебра $14.05 — минимальная цена за пять с половиной лет.
Отношение Au:Ag в течение пяти последних продолжало расти вследствие слабого рынка серебра. К октябрю 2014 года оно было на уровне 70 с лишним, а в марте достигло максимума за 21 год, 80.8.
Золото закончило 2015 год на отметке $1062 за унцию, и затем предсказуемо началось январское ралли с закрытием на $1112. Ралли продолжалось до середины марта, и с тех пор цена оставалась в диапазоне $1200-$1250. Этот трёхмесячный рост обратил вспять вышеуказанный 4.5-летний тренд, что предполагает завершение медвежьего рынка золота.
Кроме того, в начале февраля золото превысило своё 200-дневное скользящее среднее, и его недавняя точка закрепления намного выше этой бычьей точки отсчёта.
Тем временем, серебро оставалось подавленным до начала ралли двух прошлых недель, обратившего вспять пятилетнюю тенденцию постоянного роста отношения золото-серебро. Средние цены в апреле были $1243 для золота и $16.02 для серебра, с отношением 77.6.
Укрепление цены золота и постоянный рост цены серебра подтверждают, что рыночные настроения в отношении драгоценных металлов становятся позитивными. Время покажет, но есть данные о том, что впереди лучшие цены на драгоценные металлы.
Я написал много слов в этой истории цен золота и серебра и отношения цен примерно за 45 лет с тех пор как Соединённые Штаты (и, следовательно, мир) отказались от золотого стандарта.
Но каковы долгосрочные последствия денежной системы без обеспечения?
После отказа от золотого стандарта мы остались с корзиной декретных валют, заменителей настоящих денег. История вновь и вновь доказывает, что все правительства, города-государства, страны или империи в конце концов обесценивают свои валюты до полной потери стоимости, и мировая экономическая система проваливается в хаос.
Мы видели почти такой сценарий в конце лета и осенью 2008 года, банкстеры сохранили систему до следующего раза. Их решение, однако, породило сегодняшнюю экономику долга, который невозможно обслуживать, серийных банкротств, отрицательных процентных ставок, дефляции и обесцененных валют.
Многие из нас понимают, что сегодняшняя мировая экономическая парадигма неустойчива, и крах неизбежен. Некоторые эксперты вещают, что этот экономический Армагеддон неизбежен.
Но я хочу сказать, что никто не может предсказать, когда это случится. Те, кто пытается это сделать, уподобляется религиозным фанатикам-фундаменталистам, которые определяют последовательные даты конца мира.
Как вы поняли, мне трудно верить в их фаталистическую догму.
Вот что я знаю: золото реальные деньги, и владение ими сохранит ваше богатство, независимо от того, какая экономическая катастрофа на вас обрушится. У меня есть заначка и я верю, что у вас тоже.
P.S. Впридачу к золоту хорошо иметь оружие, горючее и продовольствие.
Цены на золото определенной пробы
Каждый задумывался о том, сколько сейчас стоит его обручальное кольцо или бабушкины серьги, золото ведь в любом случае остается ценным вложением, инвестицией. Расчет стоимости по банковской системе предполагает работу с чистым золотом — слитками и монетами 24 карат или, иначе говоря, 999 пробой. Существует даже чистейшая проба, именуемая “пять девяток” — 99,999. Для ювелирных изделий используются сплавы, так как золото само по себе слишком мягкое — плохо держит форму и легко деформируется. Сплавы могут содержать серебро, медь и многие другие примеси, но в меньше количестве. Ориентироваться нужно по маркировке пробы, которая стоит на каждом изделии.
Она показывает, сколько в металле процентов чистого золота, которое и ценится превыше всего. Для проведения подсчета вам необходимо узнать курс золота на сегодня согласно Центробанку РФ. Стоимость за 1 грамм золота нужно будет умножить на показатель пробы. Например, если у вас изделие 585 пробы, вы можете умножить Х на 0,585 и получить стоимость золота 585 пробы на сегодня. Например, при цене на август 2015 года 2353,01 рублей за грамм, стоимость грамма такой пробы составит примерно 1376,5 рублей. Однако, данный показатель неточен и много зависит от самого изделия и как оно будет оценено: как ювелирное украшение или золотой лом.
Судьба золота после Сталина
После правления Хрущева Н.С. в запасах осталось немного больше чем 1 500 тонн, а после Брежнева запасы упали до 400 тонн. А вот Андропов Ю.А. смог увеличить запасы и практически удвоил их. Самый жестокий удар по государственно золотой казне был нанесён Горбачёвым М.С.
К 91 году прошлого столетия золотой запас СССР составил около 300 тонн и вместе со всеми долгами был передан в управление России. Было дано обещание об увеличении запаса почти до тысячи тонн, но новое правительство в итоге приняло только чуть более 350 тонн золота.
Ломбард
Заведения, которые скупают ювелирные украшения у граждан, называются ломбардами. Здесь можно продать цепочку, кольцо или серьги, или же оставить их в залог, получив ссуду. Расчет стоимость вашего изделия будет производится по курсу, который выставлен ломбардом на сегодня, с учетом состояния изделия(отсутствия царапин, повреждений) и его художественной ценности.
Банки и долгосрочные вложения
Цена на золото достаточно нестабильна, однако ее рост все же дает надежду на перспективу вложений именно в этот драгоценный металл. Банки предоставляют различные возможности для приобретения золота. Вы можете открыть обезличенный счет, который дополнительно дает определенный процент за хранение золота на депозите. Вы можете купить слиток и открыть ячейку в банке для его хранения. Способ позволяет вам не быть привязанным к конкретному банку и при закрытии счета вы можете просто забрать свой слиток. Еще один хороший способ вложений — инвестиционные монеты.
Их можно хранить и дома, в сейфе, также их можно подарить. Ежегодно банками выпускаются различные по весу и модели монет, которые может приобрести каждый желающий. Стоимость такой монеты может быть значительно выше ее веса в золоте. Это связано с разработкой уникального дизайна, сложностью рисунка, нанесением дополнительных украшений, голограмм. Такие монеты являются коллекционными и перепродать их будет выгодней коллекционерам. Некоторые монеты выпускаются очень ограниченным тиражом и это делает их в разы более привлекательными для скупщиков. Если вам досталась старая монета в плохом состоянии, то продать ее можно будет уже только как лом.
Цены на золото в последние годы достигли заоблачных высот, но перестали расти в настоящий момент. Эта тенденция дает надежду что кризис в экономике постепенно ослабнет, дав дорогу стабильности. Всплески роста и падения цен на рынке практически непредсказуемы для тех, кто не владеет формулами подсчета взаимного влияния курсов, кто не знает состояния экономики стран-лидеров, хроники событий за последние сутки, объема скупки металла инвесторами.
