Рада снова приветствовать читателей нашего ресурса, и мы снова говорим о золоте. Цель написания этой статьи – рассмотреть, как изменился курс золота за 10 лет. Поговорим о том, какие факторы и в какой мере влияют на его стоимость и как провести предварительный анализ изменений его курса на будущее.
Роль этого металла трудно переоценить: это уникальная резервная валюта, которая представляет собой еще и товар. Увеличение объемов его производства не приводит к инфляции и обесцениванию, как это бывает с любой другой денежной единицей.
Золото не может превратиться в бесполезный кусок металла – практически во всех культурах драгоценности из него являются любимыми женскими, да и мужскими украшениями, а его физические свойства делают это вещество незаменимым в производстве электроники, высокоточных оптических приборов, медицине и многих других отраслях.
Факторы, которые влияют на рост или спад цены
Традиционно ценообразование любого товара напрямую зависит от соотношения спрос/предложение. Золото – удивительный металл, который находит своё применение в самых различных областях нашей жизни:
- Электронная промышленность
- Машиностроение
- Медицина, стоматология
- Фармацевтика
- Ювелирное дело
Этот список можно продолжить, однако суммарное использование Au в промышленности не превышает 10% от общего объема. Остальное постепенно оседает в золотых запасах разных стран и личных сейфах отдельных граждан.
С учетом постепенного сокращения объемов добычи и наличия постоянного спроса резонно ожидать неуклонного повышения котировок. К тому же, когда рынок лихорадит, инвесторы традиционно обращаются к стабильным активам, повышая спрос на желтый металл.
Однако, золото демонстрирует значительную волатильность в последнее десятилетие. Это связано, в первую очередь, с состоянием мировой экономики. Так, в период 2009 – 2011 годов можно наглядно наблюдать действие американских регуляторов – курс показывает стремительный рост.
После экстремума 6 сентября 2011г началось продолжительное падение, которое длилось почти четыре года. Интересно, что в сравнении с другими активами, Au всегда стабилизируется раньше.
Прогноз цены на золото на 5 лет
Цена на золото определяется различными факторами и во многом зависит от:
— курса доллара США; — инвестиционного спроса; — объема покупок, которые совершают центральные банки; — объема торгов на крупнейшей бирже металлов COMEX; — ввода в эксплуатацию новых шахт.
Доллар США
Индекс доллара США завершил предыдущий год с самым маленьким годовым изменением, поднявшись всего на 0,24%. Между тем золото выросло на 18,8%.
Золото и $ США обратно коррелируют примерно в 2/3 случаев. Когда один растет, другой имеет тенденцию падать, и наоборот. Хотя глобальные инвесторы склонны переходить на доллар США в периоды неопределенности, в прошлом году это движение было приглушенным. Все это происходило несмотря на торговую войну с Китаем. Вместо этого они перешли на золото.
Если доллар США упадет, золото может вырасти.
Инвестиционный спрос на физическое золото
Спрос на физический металл уже несколько лет не высокий, но общий инвестиционный спрос на золото растет.
Интерес к золоту со стороны инвесторов, вероятно, останется высоким в этом году, потому что причины, по которым они покупали золото, чтобы застраховаться от переоцененных рынков и застраховаться от возможности рецессии или кризиса — еще не материализовались.
Если спрос на физическое золото вырастет, цена на золото должна также вырасти.
Объемы закупок Центрального банка
Центральные банки всего мира хранят золото в качестве резервного актива.
Глобальные центральные банки покупали золото ускоренными темпами в течение последних 10 лет, а в прошлом году купили еще больше. Это сильный восходящий тренд.
Несмотря на то, что темпы покупок могут замедлиться, от самой идеи центробанки отказываться пока не собираются. Тренд по накоплению золота в резервы является основным источником поддержки цены на этот благородный металл.
Объем торгов на COMEX
Между тем объемы торгов золотом на COMEX как никогда высоки.
Трейдеры на крупнейшем в мире фьючерсном рынке покупают больше золотых контрактов, чем когда-либо прежде, что является устойчивым бычьим индикатором. И когда вы покупаете больше, чем продаете, цена неумолимо повышается.
В случае роста объемов торгов, цена на золото вырастет.
Выгодно ли вкладывать в золото на самом деле?
Выгодно. Если это не ювелирные украшения, любой тип золотых инвестиций через время оправдывает себя, особенно в объемах более килограмма.
Ювелирные украшения, даже самой высокой пробы, – всего лишь сплав, большую часть их цены составляет работа мастера. Украшения приобретают инвестиционную ценность только в том случае, когда переходят в разряд антикварных.
Мнение эксперта
Владимир Сильченко
Частный инвестор, предприниматель и автор блога
Задать вопрос
Но все свои сбережения хранить в золоте нерационально. Крупные инвесторы обычно отводят под драгметаллы около 10% своего портфеля. Это помогает диверсифицировать вложения и стабилизировать риски от более прибыльных инвестиций.
Почему покупать золото выгодно?
Курс золота медленно, но верно стремится вверх – это красноречиво отражает график за 10 лет (2005-2015).
Для этой тенденции характерно следующее движение: стоимость одного грамма или унции золота может резко подниматься вверх, но очень медленно снижаться. А это значит, что покупка желтого металла и вклад в него основных средств – достаточно выгодное капиталовложение, которое характеризуется цикличностью.
В данном графике отображены периоды наиболее выгодные для приобретения (зеленые стрелки) и продажи (красные) золота.
Резкий рост цены обусловлен несколькими причинами
Основополагающим фактором является экономическая ситуация в стране. Немаловажное значение имеет и курс американского доллара. Политическая стабильность, развитие некоторых стран и государств, природные катаклизмы и многое другое – все эти факторы влияют на колебания курса.
Изучив график золота, исходя из данных Лондонской биржи за 10 лет, можно составить прогноз на ближайшее время и оценить выгодность вложений и их целесообразность. Стоит оглядываться и на динамику курса американского доллара – этот фактор оказывает существенное влияние на стоимость одного грамма желтого металла.
Обзор способов заработка на курсе золота
В первую очередь, в золото инвестируют чтобы сохранить сбережения. Это касается физического металла. Для спекуляций на курсе существуют следующие варианты инвестиций:
- Паевой инвестиционный фонд – наименее выгодный из всех. Управляющая компания золотого ПИФа будет стараться извлечь максимальную выгоду для себя, часто в ущерб клиентам.
- ETF – высокая ликвидность позволяет моментально реагировать на курс золота, что, вкупе с надёжностью и отсутствием налогов, делает его весьма привлекательным способом вложений в золото.
- Торговля обезличенным золотом на ММВБ. Еще один низкозатратный и высоконадежный способ. Доступ только через брокеров.
- Банковский ОМС. Похож на текущий счет, валюта которого — граммы золота. Хороший вариант, однако банковский спрэд может съесть большую часть прибыли на коротких дистанциях.
Существует и ряд других возможностей заработка на курсе золота.
Изменение цены на золото
Исторически золото существовало уже тысячи лет как важный металл. При этом оно не использовалось в качестве денег примерно до 550 г. до н.э.
Металл играл огромную роль в Римской империи, где император Август, правивший в Древнем Риме с 31 г. до н.э. по 14 г. н.э., установил цену на золото на уровне 45 монет за фунт.
В 1257 году Великобритания установила цену за унцию золота на уровне 0,89 фунта стерлингов
В XIX в. большинство стран печатали бумажные валюты, которые обеспечивались золотом. Это было известно, как «золотой стандарт». В 1971 году президент США Ричард Никсон приказал ФРС прекратить использование золота в качестве денежной стоимости и помог сделать актив в большей степени средством сбережения. Это привело к тому, что цена на золото начала расти.
В 1971 году унция (28,35 грамма) равнялась 40 $. На конец второго десятилетия XXI в. это уже 2000$
Какой способ лучше
Полезные статьи
Цена на банковское золото на сегодня + выгодно ли в него вкладывать
Что будет с золотом если рухнет доллар: самый вероятный сценарий
Для трейдинга и инвестиций лучше использовать ETF. Это, на мой взгляд, надежнее ОМС и выгоднее в комиссиях.
Инвесторам из РФ доступны FinEx Gold ETF (тикер FXGD, можно приобрести на московской бирже через любого брокера) или любой другой зарубежный золотой ETF (например, GLD).
Если у вас еще нет брокерского счета и вы хотите вложиться в ОМС — выбирайте самый надежный банк, вызывающий максимальное доверие в операциях с драгоценными металлами — Сбербанк России.
От чего зависит курс продажи золота?
Неблагоприятными для золотых инвестиций считаются предпраздничные дни, когда увеличивается спрос на подарочные ювелирные изделия, и, соответственно, растет курс продажи золота. В Европе и США — это Рождество и День Благодарения. В Азии — сезон свадеб и предновогодние дни (по лунному календарю). В России — Новый Год, 8 Марта и пришедший к нам с Запада День Святого Валентина.
Все это сезонные особенности изменения курса золота, которые следует учитывать, поскольку они происходят каждый год. Они не зависят от политических и экономических событий. Однако если их не учитывать, то выгодно инвестировать в драгметалл просто не получится. И последнее, покупку и продажу золотых изделий лучше осуществлять через банки, проверенные дилерские компании и официальные биржи. Торговля с рук может быть небезопасной.
Динамика курса золота за последние 10 лет
С 2011 по 2021 годы стоимость золота постоянно менялась. Начиная с середины 2011 г. цена постепенно снижалась до начала 2021 г. С отметки почти в 1,9 тыс. долл. курс сократился до менее 1,1 тыс. долл. После аналитики выделили 3 основных периода:
- середина 2021 года — рост стоимости золота выше 1,35 тыс. долл.;
- конец 2021 — начало 2021 гг. — снижение цены драгоценного металла до уровня $1,15 тыс.;
- середина 2021 года — падение курса ниже отметки в 1,2 тыс. долл.
Интересно! Курс Биткоина на октябрь 2021 года и прогноз от экспертов
Внимание! В промежутке 2015-2019 гг. стоимость золота постоянно менялась, что позволяло инвесторам зарабатывать на разнице курсов.
Цифровые валюты центральных банков — CBDC
Центральные банки, очевидно, видят, что это разрушение валюты приближается, поскольку они сами его спровоцировали. Вот почему они отчаянно пытаются ввести CBDC, чтобы в очередной раз обмануть людей. Они просто скажут нам, что старый долг в старых долларах исчез, и теперь у нас есть новая чудесная денежная система.
Так что чем больше меняется, тем больше остается неизменным. Другая валютная система умирает, а новая цифровая будет творить чудеса. Что мы должны знать, так это то, что исчезновение старого долга имеет последствия. Вы не можете позволить одной стороне баланса исчезнуть, не затронув другую сторону.
Таким образом, если госдолг будет списан до нуля, то же самое произойдет и со всеми активами, которые были профинансированы за счет этого долга. Вот почему мы увидим обвал всех рынков активов с пузырями до 90% в реальном выражении, включая рынки акций, облигаций и недвижимости.
CBDC, конечно, прекрасный способ контролировать расходы людей. Правительства и центральные банки могут мгновенно наводнить рынок деньгами, выпуская свою цифровую валюту для всех, или также отключив доступ к вашим собственным деньгам.
Таким образом, CBDC не только дают правительству полный контроль над вашими деньгами. Это также означает, что вы можете быть оштрафованы произвольно за все, что вы предположительно совершили, и, очевидно, будете облагаться налогом по их желанию.
Это означает окончательное тоталитарное государство.
Но мы должны помнить, что если бы были введены CBDC, это была бы просто еще одна форма бумажных денег, которая не выжила бы. На мой взгляд, цифровые валюты быстро потерпят неудачу из-за того, что старый долг и $1,5–$2 триллиона долларов на рынке деривативов не могут волшебным образом исчезнуть без серьезных последствий.
Так что рухнет ли старая валютная система или новая, скорее всего, это произойдет в ближайшие 5-7 лет и, возможно, намного быстрее.
