Разберемся, что такое золотой запас стран мира на 2021 год, и для чего он вообще нужен. В XXI столетии один за другим возникают экономические кризисы. Финансы обесцениваются, товары с услугами дорожают. Однако подобные ситуации происходили всегда. Поэтому все страны мира обладают золотым резервом, чтобы держать все под контролем. Посмотрим, какие на сегодняшний день самые большие запасы золота в мире.
Мировые золотые резервы
По запасам золота выходит интересная ситуация. Мы решили, что рейтинг будет лучше, чем таблица. Итак:
- Соединенные Штаты Америки. Это — лидеры в золотовалютном рейтинге. На сегодня государство смогло увеличить свои резервы по сравнению с прошлым годом. В США есть 8133,5 т чистейшего полезного ископаемого. Что интересно, раньше государство находилось на 5 строчке рейтинга.
- Германия. Золотые запасы в 3373,6 т дают немцам заслуженное второе место. Это на 4 т меньше, чем в прошлом году. Однако чиновники рассказали, что, наконец-то, спустя много лет получилось вывести ресурсы Германии из США.
- Италия. Это маленькое государство на протяжении двух десятилетий обладает стабильными резервами драгоценного полезного ископаемого. По состоянию на февраль 2021 года стратегический арсенал не поменялся и составляет 2451,8 т золота.
- Франция. У французов также ничего не изменилось: 2435,8 т — таковы золотые резервы страны.
- Китай. Что любопытно, КНР до недавнего времени считалась государством с самым большим золотовалютным резервом. Теперь же КНР находится только на пятом месте. У Китая несколько лет ничего не меняется: в хранилищах стабильно находится 1842,6 т желтого металла. При этом золотой запас Китая — под надежной защитой.
- Россия. Центральный банк активно наращивает золотовалютные резервы, и на февраль 2021 года у РФ в хранилищах лежит 1857,8 т. Красноярский край и Алтай находятся в списке лидеров по добыче золота.
- Швейцария. Страна маленькая, но богатой ей это быть не мешает. По сей день в Швейцарии лежит 1040 т желтого металла.
- Япония. Да, если говорить про золотовалютные резервы по странам, то в общем рейтинге государство занимает восьмую позицию. Однако в восточноазиатских странах оно закрепилось на втором месте. За 18 лет национальные резервы никто не менял — они держатся на отметке в 765,2 т.
- Нидерланды. Маленькая страна понемногу увеличивает свои запасы. В результате в хранилищах находится 612,5 т.
- Индия. В нашем рейтинге государство занимает десятую позицию. 557,8 т полезного ископаемого под надежной охраной находится в валютных фондах.
Если говорить про золотой запас Канады, то эта страна умудрилась в 2021 году полностью его исчерпать. У общественности к чиновникам накопились по этому поводу определенные вопросы.
Золотой запас Казахстана стал внезапно наращиваться. Теперь страна входит в двадцатку государств по самым большим запасам драгоценного ископаемого. Всего в хранилищах этой страны имеется 285,7 т.
Общие мировые запасы желтого ископаемого на 2021 год составляют более 30 000 т.
Итоги 2021 года. Как изменились золотовалютные резервы РФ
Золотовалютные резервы (ЗВР) — это ликвидные активы, в распоряжении Банка России и Правительства РФ, используемые ими в целях финансирования дефицита платежного баланса, воздействия на обменный курс валюты путем интервенций, поддержания доверия к валюте и экономике РФ, а также в качестве основы для иностранного заимствования. Проще говоря, ЗВР — это запас прочности национальной экономики.
По структуре управления выделяются средства под управлением Минфина, входящие в ЗВР — государственные фонды, и под управлением ЦБ — все прочие резервы.
Государственные фонды — специальные образования, созданные с целью стабилизации экономики. До 2021 г. их было два: Резервный фонд и Фонд национального благосостояния (ФНБ). С 2021 г. Резервный фонд прекратил свое существование, объединившись с ФНБ. Основной целью ФНБ является обеспечение софинансирования пенсионных накоплений граждан РФ, а также покрытие дефицита федерального бюджета и бюджета Пенсионного фонда РФ.
Фонд национального благосостояния формируется за счет нефтегазовых доходов федерального бюджета в соответствии с бюджетным правилом (более подробно читайте в специальной статье) и с доходов от управления средствами фонда.
В 2021 г. средства на счетах ФНБ составили $68,55 млрд или 4,6% от ВВП страны. Рост показателя составил +5,2% с начала года. Отношение объема активов ФНБ к ВВП важно, так как при достижении отметки в 7% излишки могут быть пущены на инвестиции в инфраструктурные проекты.
При этом задержка между получением доходов от бюджетного правила предполагает, что существенную часть нефтяных доходов за 2021 г. фонд получит только в 2021 г. По прогнозу Минфина, объем ФНБ на конец 2021 г. составит 7,8 трлн руб., в 2021 г. он вырастет до 11,37 трлн руб., в 2021 г. — до 14,18 трлн руб.
Структура ЗВР страны по типу активов делится на две основные категории: валютные резервы и монетарное золото. Валютные резервы представляют собой корзину, состоящую из иностранных валют и долговых бумаг, номинированных в них, а также специальных прав заимствования (СДР) и резервной позиции в МВФ. Монетарное золото — золотые слитки и монеты, изготовленные из золота с пробой металла не ниже 995/1000.
Общий объем ЗВР с 2014 г. на фоне проведения валютных интервенций с целью поддержки рубля резервы страны снизились на 25%. Увеличение запасов началось только в 2015 г. и с тех пор этот процесс продолжается.
На 1 декабря 2021 г. ЗВР России составили $462,1 млрд, увеличившись на 6,8% относительно начала года. Выросли как валютные запасы, так и золото. Резервы в золоте составили $82,9 млрд или 18% от объема всех резервов России. Относительно 1 января 2021 г. рост составил 8,2%. Валютные запасы за тот же период приросли на 6,5% до уровня $379,2 млрд.
Стоит учитывать, что учет ЗВР ведется в долларах США, соответственно, изменение цен на золото и валютных курсов влияет на размер запасов. С 1 декабря 2021 г. стоимость золота снизилась на 3,7%, это означает, что физические запасы золота Банка России за период выросли более чем на 12%.
На конец III квартала 2021 г. Россия занимает шестое место в мире по общему объему золотовалютных запасов.
Темпы роста ЗВР России одни из самых высоких среди крупнейших экономик мира. В последние годы эта тенденция стала еще более явной. Санкционное давление дает о себе знать, и формирование запаса прочности на этом фоне выглядит вполне логичным.
Исходя из критерия достаточности золотовалютных резервов в месяцах импорта Россия занимает 8 место в мире. Страна способна покрывать свой импорт товаров и услуг в течение 16 месяцев. Максимальное значение удерживает Саудовская Аравия — страна обеспечивать импорт на протяжении 31 месяцев.
Заметные изменения в части валютной составляющей ЗВР произошли в 2018 г. за счет сокращения доли РФ в американских долговых бумагах. Политика дедолларизации и рост напряжения в российско-американских отношениях в совокупности с угрозой санкций и потенциальной блокировкой активов РФ спровоцировали справедливый выход из казначейских бумаг США.
Если на начало года Россия держала $96,9 млрд в Treasuries, то по данным на сентябрь 2021 г. эта сумма сократилась почти в 7 раз до $14,1 млрд. При этом сумма вложений в ценные бумаги в структуре валютной компоненты изменилась не так сильно: -9% к началу года, вероятней всего, произошла переориентация на долговые рынки Азии и Европы.
В целом год выдался весьма благоприятным для ЗВР страны. Высокая стоимость нефти, державшаяся в течении года, обеспечила дополнительные доходы для Фонда национального благосостояния, которые найдут отражение на балансе в 2021 г. Высокими темпами продолжает увеличиваться доля монетарного золота. Если напряжение в отношениях России и Запада не снизится, тенденция будет продолжена.
Перспективы ЗВР страны в 2019-2021 г. довольно неплохие. Прогноз Минфина РФ по нефти предполагает существенное превышение цены на топливо над установленной границей в рамках бюджетного правила (40,8 руб. за баррель), создав дополнительные притоки в ФНБ. Прогнозируемый профицит бюджета и ПФР в 2019-2020 г. позволит сохранить эти средства и достичь целевой отметки в 7% в относительно короткие сроки, что может создать дополнительный потенциал для реализации инвестиционных проектов в стране.
БКС Брокер
Золотые запасы Соединенных Штатов
Как упоминалось ранее, самый колоссальный запас золота в мире находится в США. Такая ситуация вызывает вопросы. При этом проблемой интересуется не только Российская Федерация, но и другие страны. Российские чиновники вспоминают сказку про Буратино, когда мальчишка спрятал свои скромные денежки в землю и рассчитывал на сохранение денег и получение прибыли.
Немцы возмутились первыми. Они призвали Америку отправить золото на историческую родину. Однако до поры до времени согласием никто не отвечал. Но у правительства Германии все-таки получилось это сделать. Запасы вернулись в страну после колоссальных усилий. Но Штаты не потеряли статус страны, у которой больше всего желтых металлов. Эта страна золота только увеличила запас металла в своих хранилищах. С экономикой ничего не произошло.
Можно вернуться в историю, чтобы проследить интересный момент. Например, СССР после Второй мировой войны до 70-х годов выплачивала долги Америке, ведь Штаты занимались поставками продуктов и военного оборудования в те времена.
Вся проблема в том, что основной мировой запас золота находится в США. Устроить очередной экономический кризис правителям ничего не мешает. Драгоценный металл будет находится в основном в Америке.
Надёжность и суверенитет
Этот жёлтый металл давно занял свою нишу в жизни людей: он нужен не только для создания ювелирных шедевров, но и для обеспечения курса валюты, экономической стабильности и даже независимости. Иногда золото может выступать и как универсальное платёжное средство — его невозможно заблокировать, как валютный счёт. Запасы в мире по странам растут, эта тенденция сохраняется.
Мировая финансовая система выстроена ориентированной на одного игрока — Соединённые Штаты Америки:
- большинство сделок в мире осуществляются в валюте именно этой страны;
- около шести десятков стран отдали на доверительное хранение в США свои золотовалютные резервы или часть их.
Специальные помещения в Форт-Ноксе, Американском монетном дворе, Вест-Пойнте и Федеральном резервном банке хранят соответственно 4500, 1400, 1700 и 400 тонн драгоценного металла. Подобное положение дел позволяет Штатам оказывать давление на правительства и курс государств, доверивших практически часть гарантий своего суверенитета Америке. Однако не стоит полагать, что только там хранят чужое золото.
Например, Германия разложила их в разные корзины: части своего запаса она хранила в США, Англии и во Франции. Во времена политических кризисов наиболее актуальным становится вопрос экономической независимости. К тому же надёжность делового партнёра, чей долг практически сравнялся с валовым доходом (об этом говорят ведущие эксперты в области экономических отношений), внушает определённые опасения.
И тот факт, что с 2013 года Германия настойчиво работает, стремясь возвратить своё золото «на родину». За это время в страну вернулись:
- из США — 18,4%;
- из Англии — 0,2%;
- из Франции — 8,3%, находившихся там немецких золотых резервов.
Теперь 47,9% запасов хранятся во Франкфурте на Майне. Процесс вывода средств продолжается.
Пример Германии стал наглядной иллюстрацией обострения американо-европейских отношений и конфликта интересов в самом Евросоюзе. Многие европейские страны подписали «Соглашение центробанков по золоту». Четвёртая версия СЦБЗ обязывает его участников воздержаться от продажи значительных объёмов драгметалла. Кстати, очень показательно, что из США вывела своё золото и Турецкая Республика. Его там было не так уж и мало — 220 тонн.
Китайская Народная Республика
Самый крупный держатель золота среди восточноазиатских государств и серьёзная угроза для господства США. По опубликованным данным, в 2021 и 2021 году объём национальных запасов золота составляли 1842,6 тонны. Доля от всех золотовалютных запасов всего-то 2,4%. Но стоит учесть, что это вовсе не так уж и мало: в 2021 году резерв КНР равнялся 140 триллионам долларов.
Активность Китая по приобретению аурума на рынке золота растёт, Шанхайская золотовалютная биржа наращивает объёмы торгов. Поднебесная существенно упрочила свои позиции, став лидером добычи этого драгметалла и одним из крупнейших его потребителей.
Стратегический запас России
Геополитические причины и желание обеспечить безопасность своих резервов в ситуации, когда санкции следуют одна за другой, ограничиваются расчёты в долларах, государство взяло курс на пополнение золотого резерва и коррекцию закупок золота. Кроме того, значительно снизилась доля американских облигаций в ЗВР: с 96 до 16 миллиардов долларов.
За последние десять лет расходы выросли в четыре раза, и благодаря этому «золотая доля» выросла в десять раз. Ну а только за три квартала 2021 года на приобретение драгметалла израсходовано на треть больше, чем в 2021 году. Темпы закупок таковы, что специалисты полагают: в обозримом будущем, всего через три года, Россия может войти в тройку крупных держателей золота. Пока РФ на пятой позиции.
В золотовалютном резерве Российской Федерации золото хранится двух видов — в слитках и монетарное. В разные годы процентное соотношение этого компонента было разным, как и его физический объём. Минимальное количество отмечено в 1991 году — 290 тонн. Центробанк на начало 2021 года озвучил цифру — 1838,8 тонны, а уже в сентябре была обнародована гораздо более внушительная — 1998,5 тонны. Это 16,8% всего ЗВР страны.
Существует немало таблиц, в которых сведены данные по ЗВР разных стран. Стоит отметить, что истинные размеры золотого запаса — государственная тайна. Поэтому данные о том, сколько драгметалла есть у русских, в разных источниках отличаются:
- официально объявлено о 1999,95 тоннах;
- в данных, обнародованных агентством Bloomberg, это 2170 тонн;
- по сведениям от Всемирного золотого совета, подтверждено наличие 1970 тонн, общей стоимостью 77,5 миллиарда долларов.
Проходили века, рождались и распадались государства, но роль жёлтого драгоценного металла оставалась неизменной. В империи или республике он был мерилом обеспеченности и могущества страны и помогал сократить финансовые потери бюджета в периоды кризисов. Стоит ли удивляться, что золотой резерв стран мира неуклонно растёт? Если, конечно, в бюджете есть средства для приобретения этого металла.
Какие страны избавляются от запасов золота
Канада является сторонником антироссийской стратегии. По заявлению руководителя национального банка Канады, золотовалютный резерв составляет 2,5 кг, хотя еще два десятилетия назад исчислялся тысячами тонн. Уменьшение золотого запаса страны стало одним из пунктов стратегии экономического роста, согласно которой приоритетное место заняли валюта и ценные бумаги. По мнению финансовых менеджеров Канады, золото позволяет лишь сохранить сбережения. На фоне вкладов и облигаций драгоценный металл серьезно проигрывает, поскольку требует особых условий хранения и является достаточно затратным активом.
Украина, как и Канада, продает золото. И причина не в изменении объемов добычи золота в России. Только за 2014 год правительство Украины реализовало на рынке практически четверть всего запаса – 14 тонн. Как утверждают аналитики, драгоценный металл уже не применяется для проведения интервенции. Сейчас, чтобы укрепить курс национальной денежной единицы, активно используется валюта. Этим и руководствуется НБУ. Однако, продавая основные запасы золота, Украина сильно рискует, поскольку становится зависимой от экономик других государств.
